Simzotek Gaming - Zásady KYC a AML

1. Náš záväzok

Pranie špinavých peňazí (ML) a financovanie terorizmu (TF) sú vážnymi rizikami pre akékoľvek podnikanie s kryptomenami. Simzotek Gaming sa zaväzuje zabrániť tomu, aby sa jej platforma používala na nezákonné účely, a implementuje opatrenia Know Your Customer (KYC), Anti-Money-Laundering (AML) a Counter-Terrorist-Financing (CTF) v súlade s platnými zákonmi, nariadeniami a osvedčenými postupmi v jurisdikciách, kde pôsobíme.

2. Poznaj svojho zákazníka (KYC) – overenie a limity

Aplikujeme prístup založený na riziku. Väčšinu objednávok s nízkou hodnotou možno zadať bez overenia identity, ale overenie vyžadujeme, keď sa dosiahnu určité prahové hodnoty, keď sa objednávka javí ako vysoko riziková alebo keď si to vyžaduje konkrétny produkt.

• Bez overenia: objednávky môžu byť obmedzené, oneskorené alebo manuálne kontrolované na základe produktu, platby, geografickej polohy, skóre rizika a kumulatívnej aktivity účtu.
• S overením: môžu byť k dispozícii vyššie limity, podliehajúce preskúmaniu rizík a obmedzeniam produktu.
• Obmedzené produkty: niektoré produkty je možné zakúpiť len z overených účtov.

Proces overovania

Overenie sa vykonáva prostredníctvom certifikovaného poskytovateľa tretej strany, vášho partnera KYC. Môže sa od vás vyžadovať doklad totožnosti vydaný štátom a selfie/kontrola živosti. Overovacie údaje sa ukladajú zašifrované a spracúvajú sa podľa našich zásad ochrany osobných údajov; môžu byť spracované mimo vašej krajiny s primeranými zárukami ochrany údajov.

Zadanie nesprávnych alebo nepravdivých informácií alebo dokumentov môže viesť k odmietnutiu objednávky a k zablokovaniu vášho účtu pre budúce nákupy.

3. Prvky programu AML/CTF

• Povinná starostlivosť o zákazníka (CDD): získavame a v prípade potreby overujeme informácie o zákazníkoch oproti nezávislým zdrojom, aby sme vytvorili primerané presvedčenie o totožnosti zákazníka a aby sme pochopili povahu jeho používania Služby.
• Hodnotenie rizík: posudzujeme riziká prania a financovania terorizmu, ktorým sme vystavení, a uplatňujeme kontroly primerané týmto rizikám, čím zvyšujeme kontrolu nad situáciami s vyšším rizikom.
• Priebežné monitorovanie: monitorujeme transakcie a správanie na základe rizika, aby sme odhalili nezvyčajnú alebo podozrivú aktivitu.
• Vedenie záznamov: uchovávame záznamy o zákazníkoch a transakciách, zašifrované a zabezpečené, po dobu najmenej 5 rokov alebo podľa požiadaviek zákona na podporu vyšetrovania.
• Oznamovanie a spolupráca: ak máme podozrenie, že finančné prostriedky pochádzajú z trestnej činnosti alebo súvisia s TF, podáme hlásenia príslušnému orgánu a budeme spolupracovať so zákonnými žiadosťami, pričom zverejňujeme údaje a záznamy o zákazníkoch v rozsahu, ktorý nám umožňuje zákon.

4. Preverovanie sankcií a boja proti terorizmu

Preverujeme zákazníkov a prípadne adresy peňaženiek podľa platných zoznamov sankcií (napríklad zoznamy OFAC, EÚ a OSN). Služby neposkytujeme sankcionovaným jednotlivcom alebo subjektom ani používateľom v regiónoch, na ktoré je uvalené embargo alebo obmedzenia. Prístup zo zakázanej oblasti alebo pokusy zamaskovať vašu polohu môžu viesť k odmietnutiu a nahláseniu.

5. Zdroj financií a držby

V prípade transakcií s vyšším rizikom alebo označených transakcií môžeme požiadať o informácie o zdroji finančných prostriedkov / zdroji bohatstva, pozastaviť objednávku, zrušiť ju alebo zmraziť doručenie až do kontroly. Neposkytnutie požadovaných informácií môže mať za následok zrušenie objednávky.

6. Právny základ

Tam, kde sa uplatňuje GDPR, je spracovanie KYC/AML založené na našej zákonnej povinnosti (čl. 6 ods. 1 písm. c) GDPR) v spojení s platným zákonom proti praniu špinavých peňazí a na našom oprávnenom záujme predchádzať podvodom a zneužívaniu.

7. Dôsledky nesúladu

• Odmietnutie, zrušenie alebo stornovanie objednávok.
• Dočasné alebo trvalé pozastavenie vášho účtu.
• Zadržanie dodávky alebo prepadnutie dotknutých objednávok.
• Podávanie správ príslušným orgánom a spolupráca s nimi.