1. Nosso compromisso
A lavagem de dinheiro (ML) e o financiamento do terrorismo (TF) são riscos graves para qualquer empresa habilitada para criptografia. A Simzotek Gaming está empenhada em evitar que sua plataforma seja usada para fins ilícitos e implementa medidas de Conheça Seu Cliente (KYC), Antilavagem de Dinheiro (AML) e Financiamento do Terrorismo (CTF) de acordo com as leis, regulamentos e melhores práticas aplicáveis nas jurisdições onde operamos.
2. Conheça seu cliente (KYC) - verificação e limites
Aplicamos uma abordagem baseada em risco. A maioria dos pedidos de baixo valor pode ser feita sem verificação de identidade, mas exigimos verificação quando determinados limites são atingidos, quando um pedido parece de alto risco ou quando um produto específico exige isso.
- Sem verificação: os pedidos podem ser limitados, atrasados ou revisados manualmente com base no produto, pagamento, localização geográfica, pontuação de risco e atividade cumulativa da conta.
- Com verificação: limites mais elevados podem estar disponíveis, sujeitos a análise de risco e restrições de produto.
- Produtos restritos: alguns produtos só podem ser adquiridos em contas verificadas.
Processo de verificação
A verificação é realizada por meio de um fornecedor terceirizado certificado, seu parceiro KYC. Poderá ser solicitado que você apresente um documento de identidade emitido pelo governo e uma verificação de selfie/vida. Os dados de verificação são armazenados criptografados e tratados de acordo com nossa Política de Privacidade; eles podem ser processados fora do seu país com salvaguardas adequadas de proteção de dados.
A inserção de informações ou documentos incorretos ou falsos pode levar à recusa do pedido e ao bloqueio de sua conta para compras futuras.
3. Elementos do programa AML/CTF
- Devida diligência do cliente (CDD): obtemos e, quando necessário, verificamos as informações do cliente em relação a fontes independentes para formar uma crença razoável sobre a identidade de um cliente e para compreender a natureza de seu uso do Serviço.
- Avaliação de riscos: avaliamos os riscos de BC/FT aos quais estamos expostos e aplicamos controles proporcionais a esses riscos, aumentando o escrutínio para situações de maior risco.
- Monitoramento contínuo: monitoramos transações e comportamentos com base no risco para detectar atividades incomuns ou suspeitas.
- Manutenção de registros: mantemos registros de clientes e transações, criptografados e protegidos, por pelo menos 5 anos ou conforme exigido por lei, para apoiar investigações.
- Relatórios e cooperação: quando suspeitarmos que os fundos derivam de atividades criminosas ou estão relacionados com FT, apresentaremos relatórios à autoridade competente e cooperaremos com pedidos legais, divulgando dados e registos de clientes na medida do legalmente permitido.
4. Sanções e triagem antiterrorista
Analisamos clientes e, quando relevante, endereços de carteiras em relação a listas de sanções aplicáveis (por exemplo, listas OFAC, UE e ONU). Não prestamos serviços a indivíduos ou entidades sancionadas, nem a utilizadores em regiões embargadas ou restritas. O acesso de uma região proibida, ou tentativas de disfarçar sua localização, podem resultar em recusa e denúncia.
5. Fonte de fundos e retenções
Para transações de alto risco ou sinalizadas, podemos solicitar informações de Fonte de Fundos/Fonte de Riqueza, colocar um pedido em espera, cancelá-lo ou congelar a entrega enquanto se aguarda análise. O não fornecimento das informações solicitadas poderá resultar no cancelamento do pedido.
6. Base jurídica
Quando o RGPD se aplica, o processamento KYC/AML baseia-se na nossa obrigação legal (Art. 6(1)(c) do RGPD) em conjunto com a lei aplicável contra o branqueamento de capitais e no nosso interesse legítimo em prevenir fraudes e abusos.
7. Consequências da não conformidade
- Recusa, cancelamento ou reversão de pedidos.
- Suspensão temporária ou permanente da sua conta.
- Retenção de entrega ou confisco de pedidos afetados.
- Reporte e cooperação com autoridades relevantes.
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