Simzotek Gaming - Kebijakan KYC & AML

1. Komitmen kami

Pencucian uang (ML) dan pendanaan teroris (TF) adalah risiko serius bagi bisnis apa pun yang mendukung kripto. Simzotek Gaming berkomitmen untuk mencegah platformnya digunakan untuk tujuan terlarang dan menerapkan langkah-langkah Kenali Pelanggan Anda (KYC), Anti-Pencucian Uang (AML) dan Kontra-Pembiayaan Teroris (CTF) sejalan dengan hukum, peraturan, dan praktik terbaik yang berlaku di yurisdiksi tempat kami beroperasi.

2. Kenali Nasabah Anda (KYC) - verifikasi & batasan

Kami menerapkan pendekatan berbasis risiko. Sebagian besar pesanan bernilai rendah dapat dilakukan tanpa verifikasi identitas, namun kami memerlukan verifikasi ketika ambang batas tertentu tercapai, ketika pesanan terlihat berisiko tinggi, atau ketika produk tertentu memerlukannya.

• Tanpa verifikasi: pesanan mungkin dibatasi, ditunda, atau ditinjau secara manual berdasarkan produk, pembayaran, geografi, skor risiko, dan aktivitas akun kumulatif.
• Dengan verifikasi: batas yang lebih tinggi mungkin tersedia, tergantung pada tinjauan risiko dan pembatasan produk.
• Produk yang dibatasi: beberapa produk hanya dapat dibeli dari akun terverifikasi.

Proses verifikasi

Verifikasi dilakukan melalui penyedia pihak ketiga bersertifikat, mitra KYC Anda. Anda mungkin akan dimintai tanda pengenal resmi dan cek selfie/kehidupan. Data verifikasi disimpan terenkripsi dan ditangani berdasarkan Kebijakan Privasi kami; data tersebut dapat diproses di luar negara Anda dengan perlindungan perlindungan data yang sesuai.

Memasukkan informasi atau dokumen yang salah atau palsu dapat mengakibatkan pesanan ditolak dan akun Anda diblokir dari pembelian di masa mendatang.

3. Elemen program AML/CTF

• Uji tuntas pelanggan (CDD): kami memperoleh dan, jika diperlukan, memverifikasi informasi pelanggan terhadap sumber independen untuk membentuk keyakinan yang masuk akal tentang identitas pelanggan, dan untuk memahami sifat penggunaan Layanan oleh mereka.
• Penilaian risiko: kami menilai risiko TPPU/TPPT yang kami hadapi dan menerapkan pengendalian yang sebanding dengan risiko tersebut, sehingga meningkatkan pengawasan terhadap situasi berisiko tinggi.
• Pemantauan berkelanjutan: kami memantau transaksi dan perilaku berdasarkan risiko untuk mendeteksi aktivitas yang tidak biasa atau mencurigakan.
• Pencatatan: kami menyimpan catatan pelanggan dan transaksi, terenkripsi dan diamankan, setidaknya selama 5 tahun atau sebagaimana diwajibkan oleh hukum, untuk mendukung penyelidikan.
• Pelaporan & kerjasama: apabila kami mencurigai bahwa dana berasal dari kegiatan kriminal atau berkaitan dengan TF, kami akan mengajukan laporan kepada otoritas yang berwenang dan bekerja sama dengan permintaan yang sah, mengungkapkan data dan catatan pelanggan sejauh diizinkan secara hukum.

4. Pemeriksaan sanksi & kontra-terorisme

Kami menyaring pelanggan dan, jika relevan, alamat dompet berdasarkan daftar sanksi yang berlaku (misalnya daftar OFAC, UE, dan PBB). Kami tidak menyediakan layanan kepada individu atau entitas yang terkena sanksi, atau kepada pengguna di wilayah yang diembargo atau dibatasi. Akses dari wilayah terlarang, atau upaya untuk menyamarkan lokasi Anda, dapat mengakibatkan penolakan dan pelaporan.

5. Sumber dana & penahanan (holds)

Untuk transaksi berisiko tinggi atau ditandai, kami dapat meminta informasi Sumber Dana / Sumber Kekayaan, menunda pesanan, membatalkannya, atau membekukan pengiriman sambil menunggu peninjauan. Kegagalan memberikan informasi yang diminta dapat mengakibatkan pembatalan pesanan.

6. Dasar hukum

Jika GDPR berlaku, pemrosesan KYC/AML didasarkan pada kewajiban hukum kami (Pasal 6(1)(c) GDPR) sehubungan dengan undang-undang anti pencucian uang yang berlaku, dan pada kepentingan sah kami dalam mencegah penipuan dan penyalahgunaan.

7. Konsekuensi ketidakpatuhan

• Penolakan, pembatalan atau pembalikan pesanan.
• Penangguhan akun Anda sementara atau permanen.
• Penundaan pengiriman atau penyitaan pesanan yang terkena dampak.
• Pelaporan dan kerjasama dengan otoritas terkait.