1. Nuestro compromiso
El lavado de dinero (LD) y el financiamiento del terrorismo (FT) representan riesgos graves para cualquier negocio relacionado con criptomonedas. Simzotek Gaming se compromete a evitar que su plataforma sea utilizada para fines ilícitos, implementando medidas de «Conoce a tu cliente» (KYC), «Prevención del lavado de dinero» (AML) y «Lucha contra el financiamiento del terrorismo» (CTF), conforme a las leyes, regulaciones y mejores prácticas aplicables en las jurisdicciones donde operamos.
2. Procedimientos «Conozca a su cliente» (KYC): verificación y límites
Aplicamos un enfoque basado en el riesgo. La mayoría de los pedidos de bajo valor pueden realizarse sin verificación de identidad; sin embargo, solicitamos dicha verificación cuando se alcanzan ciertos umbrales, cuando un pedido parece presentar un riesgo elevado o cuando un producto específico así lo requiere.
- Sin verificación: los pedidos pueden estar sujetos a limitaciones, retrasos o revisiones manuales, dependiendo del producto, el método de pago, la ubicación geográfica, la puntuación de riesgo y la actividad acumulada en la cuenta.
- Con verificación: es posible acceder a límites más elevados, sujetos a una evaluación de riesgos y a restricciones de producto.
- Productos restringidos: algunos productos solo pueden adquirirse a través de cuentas verificadas.
Proceso de verificación
La verificación se realiza a través de un proveedor externo certificado (tu socio de KYC). Es posible que se te solicite un documento de identidad oficial y una selfi o una verificación de identidad en tiempo real. Los datos de verificación se almacenan cifrados y se gestionan conforme a nuestra Política de Privacidad; pueden ser procesados fuera de tu país, siempre que existan las garantías adecuadas de protección de datos.
Proporcionar información o documentos incorrectos o falsos puede conllevar el rechazo del pedido y el bloqueo de su cuenta para futuras compras.
3. Elementos del programa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF)
- Debida diligencia del cliente (CDD, por sus siglas en inglés): obtenemos y, cuando es necesario, verificamos la información del cliente mediante fuentes independientes para formarnos una convicción razonable sobre su identidad y comprender la naturaleza del uso que hace del Servicio.
- Evaluación de riesgos: evaluamos los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (LD/FT) a los que estamos expuestos y aplicamos controles proporcionales a dichos riesgos, intensificando la supervisión en situaciones de mayor riesgo.
- Supervisión continua: monitorizamos las transacciones y el comportamiento basándonos en el análisis de riesgos para detectar cualquier actividad inusual o sospechosa.
- Conservación de registros: mantenemos los registros de clientes y transacciones —cifrados y protegidos— durante al menos 5 años, o según lo exija la ley, para facilitar posibles investigaciones.
- Notificación y cooperación: si sospechamos que los fondos provienen de actividades delictivas o están relacionados con la financiación del terrorismo (FT), presentaremos informes ante la autoridad competente y colaboraremos con las solicitudes legales, revelando datos y registros de los clientes en la medida en que la ley lo permita.
4. Verificación de sanciones y lucha contra el terrorismo
Verificamos a nuestros clientes y, cuando procede, las direcciones de sus monederos (wallets) frente a las listas de sanciones aplicables (por ejemplo, las listas de la OFAC, la UE y la ONU). No prestamos servicios a personas o entidades sancionadas, ni a usuarios que se encuentren en regiones bajo embargo o sujetas a restricciones. El acceso desde una región prohibida, o los intentos de ocultar su ubicación, pueden conllevar la denegación del servicio y la presentación de un informe al respecto.
5. Origen de los fondos y retenciones
En el caso de transacciones de mayor riesgo o marcadas como sospechosas, es posible que solicitemos información sobre el origen de los fondos o del patrimonio, retengamos el pedido, lo cancelemos o suspendamos la entrega hasta completar una revisión. Si no se proporciona la información solicitada, el pedido podría ser cancelado.
6. Base legal
Cuando se aplica el RGPD, el procesamiento de los procedimientos KYC/AML (conoce a tu cliente/prevención de blanqueo de capitales) se basa en nuestra obligación legal (Art. 6(1)(c) del RGPD), junto con la legislación vigente contra el blanqueo de capitales, así como en nuestro interés legítimo en prevenir el fraude y el abuso.
7. Consecuencias del incumplimiento
- Rechazo, cancelación o reversión de pedidos.
- Suspensión temporal o permanente de tu cuenta.
- Retención de la entrega o anulación de los pedidos afectados.
- Notificación a las autoridades pertinentes y cooperación con ellas.
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