Simzotek Gaming – zásady KYC a AML

1. Náš závazek

Praní špinavých peněz (ML) a financování terorismu (TF) jsou vážným rizikem pro jakýkoli obchod s kryptoměnami. Simzotek Gaming se zavazuje zabránit tomu, aby byla její platforma používána k nezákonným účelům, a zavádí opatření Know Your Customer (KYC), Anti-Money-Laundering (AML) a Counter-Terrorist-Financing (CTF) v souladu s platnými zákony, předpisy a osvědčenými postupy v jurisdikcích, kde působíme.

2. Poznej svého zákazníka (KYC) – ověření a limity

Aplikujeme přístup založený na riziku. Většinu objednávek s nízkou hodnotou lze zadat bez ověření identity, ale vyžadujeme ověření, když je dosaženo určitých prahových hodnot, když objednávka vypadá jako vysoce riziková nebo když to vyžaduje konkrétní produkt.

• Bez ověření: objednávky mohou být omezeny, zpožděny nebo ručně kontrolovány na základě produktu, platby, geografické polohy, skóre rizika a kumulativní aktivity účtu.
• S ověřením: mohou být k dispozici vyšší limity, s výhradou kontroly rizik a omezení produktu.
• Omezené produkty: některé produkty lze zakoupit pouze z ověřených účtů.

Proces ověření

Ověření se provádí prostřednictvím certifikovaného poskytovatele třetí strany, vašeho partnera KYC. Můžete být požádáni o úředně vydaný průkaz totožnosti a selfie/kontrolu živosti. Ověřovací údaje jsou uloženy zašifrovány a je s nimi nakládáno podle našich zásad ochrany osobních údajů; mohou být zpracovávány mimo vaši zemi s příslušnými opatřeními na ochranu údajů.

Zadání nesprávných nebo nepravdivých informací nebo dokumentů může vést k odmítnutí objednávky a zablokování vašeho účtu pro budoucí nákupy.

3. Prvky programu AML/CTF

• Customer due diligence (CDD): získáváme a v případě potřeby ověřujeme informace o zákaznících proti nezávislým zdrojům, abychom si vytvořili přiměřené přesvědčení o totožnosti zákazníka a porozuměli povaze jejich používání služby.
• Posouzení rizik: posuzujeme rizika ML/TF, kterým jsme vystaveni, a aplikujeme kontroly úměrné těmto rizikům, čímž zvyšujeme kontrolu pro situace s vyšším rizikem.
• Průběžné monitorování: sledujeme transakce a chování na základě rizika, abychom odhalili neobvyklou nebo podezřelou aktivitu.
• Vedení záznamů: uchováváme záznamy o zákaznících a transakcích, zašifrované a zabezpečené, po dobu nejméně 5 let nebo podle požadavků zákona, abychom podpořili vyšetřování.
• Hlášení a spolupráce: tam, kde máme podezření, že finanční prostředky pocházejí z trestné činnosti nebo se týkají TF, podáme hlášení příslušnému orgánu a spolupracujeme se zákonnými žádostmi a zpřístupňujeme zákaznická data a záznamy v rozsahu, který je zákonem povolen.

4. Prověřování sankcí a boje proti terorismu

Provádíme kontrolu zákazníků a případně adres peněženek podle platných seznamů sankcí (například seznamy OFAC, EU a OSN). Neposkytujeme služby sankcionovaným jednotlivcům nebo subjektům ani uživatelům v oblastech, na které je uvaleno embargo nebo omezení. Přístup ze zakázané oblasti nebo pokusy zamaskovat vaši polohu mohou vést k odmítnutí a nahlášení.

5. Zdroj finančních prostředků a rezervy

U transakcí s vyšším rizikem nebo označených transakcí si můžeme vyžádat informace o zdroji finančních prostředků / zdroji bohatství, pozastavit objednávku, zrušit ji nebo zmrazit doručení čekající na kontrolu. Neposkytnutí požadovaných informací může mít za následek zrušení objednávky.

6. Právní základ

Tam, kde platí GDPR, je zpracování KYC/AML založeno na naší zákonné povinnosti (čl. 6 odst. 1 písm. c) GDPR) ve spojení s platným zákonem proti praní špinavých peněz a na našem oprávněném zájmu předcházet podvodům a zneužití.

7. Důsledky nedodržení

• Odmítnutí, zrušení nebo zrušení objednávky.
• Dočasné nebo trvalé pozastavení vašeho účtu.
• Zadržení dodávky nebo propadnutí dotčených objednávek.
• Hlášení příslušným orgánům a spolupráce s nimi.