Simzotek Gaming - KYC 和 AML 政策

1.我们的承诺

洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）对于任何加密业务来说都是严重的风险。 Simzotek Gaming 致力于防止其平台被用于非法目的，并根据我们运营所在司法管辖区的适用法律、法规和最佳实践实施了解您的客户 (KYC)、反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 措施。

2.了解您的客户 (KYC) - 验证和限制

我们采用基于风险的方法。大多数低价值订单无需身份验证即可下达，但当达到特定阈值、订单看起来风险较高或特定产品需要验证时，我们需要进行验证。

• 未经验证：订单可能会根据产品、付款、地理位置、风险评分和累积账户活动受到限制、延迟或手动审核。
• 经过验证：可能会有更高的限制，但须遵守风险审查和产品限制。
• 受限产品：某些产品只能从经过验证的帐户购买。

验证过程

验证是通过经过认证的第三方提供商（您的 KYC 合作伙伴）进行的。您可能会被要求提供政府颁发的身份证件和自拍照/活体检查。验证数据被加密存储并根据我们的隐私政策进行处理；它可能会在您所在国家/地区之外进行处理，并采取适当的数据保护措施。

输入不正确或虚假的信息或文件可能会导致订单被拒绝，并且您的帐户将被禁止将来购买。

3. AML/CTF 计划要素

• 客户尽职调查 (CDD)：我们获取客户信息，并在需要时根据独立来源验证客户信息，以形成对客户身份的合理信念，并了解他们使用服务的性质。
• 风险评估：我们评估所面临的洗钱/恐怖融资风险，并应用与这些风险相称的控制措施，加强对高风险情况的审查。
• 持续监控：我们基于风险监控交易和行为，以检测异常或可疑活动。
• 记录保存：我们将客户和交易记录加密且安全地保存至少 5 年或根据法律要求，以支持调查。
• 报告与合作：如果我们怀疑资金来自犯罪活动或与 TF 有关，我们将向主管当局提交报告并配合合法要求，在法律允许的范围内披露客户数据和记录。

4.制裁和反恐筛查

我们根据适用的制裁名单（例如 OFAC、欧盟和联合国名单）筛选客户和相关钱包地址。我们不向受制裁的个人或实体，或禁运或限制地区的用户提供服务。从禁止区域访问或试图隐藏您的位置可能会导致拒绝和举报。

5.资金来源及持有情况

对于风险较高或被标记的交易，我们可能会要求提供资金来源/财富来源信息、暂停订单、取消订单或冻结交付等待审核。未能提供所要求的信息可能会导致订单被取消。

6.法律依据

在 GDPR 适用的情况下，KYC/AML 处理基于我们的法律义务（GDPR 第 6(1)(c) 条）以及适用的反洗钱法，以及我们在防止欺诈和滥用方面的合法利益。

7. 不合规的后果

• 拒绝、取消或撤销订单。
• 暂时或永久暂停您的帐户。
• 暂停交货或没收受影响的订单。
• 向有关当局报告并配合。