Simzotek Gaming - Chính sách KYC & AML

1. Cam kết của chúng tôi

Rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) là những rủi ro nghiêm trọng đối với bất kỳ doanh nghiệp hỗ trợ tiền điện tử nào. Simzotek Gaming cam kết ngăn chặn việc sử dụng nền tảng của mình cho các mục đích bất hợp pháp và thực hiện các biện pháp Nhận biết khách hàng (KYC), Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF) phù hợp với luật pháp, quy định hiện hành và thông lệ tốt nhất tại các khu vực pháp lý nơi chúng tôi hoạt động.

2. Biết khách hàng của bạn (KYC) - xác minh & giới hạn

Chúng tôi áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro. Hầu hết các đơn đặt hàng có giá trị thấp có thể được đặt mà không cần xác minh danh tính, nhưng chúng tôi yêu cầu xác minh khi đạt đến các ngưỡng nhất định, khi đơn hàng có vẻ có rủi ro cao hoặc khi một sản phẩm cụ thể yêu cầu điều đó.

• Không có xác minh: đơn đặt hàng có thể bị giới hạn, trì hoãn hoặc được xem xét thủ công dựa trên sản phẩm, thanh toán, địa lý, điểm rủi ro và hoạt động tích lũy của tài khoản.
• Có xác minh: có thể có giới hạn cao hơn, tùy thuộc vào việc xem xét rủi ro và hạn chế về sản phẩm.
• Sản phẩm bị hạn chế: một số sản phẩm chỉ có thể được mua từ tài khoản đã được xác minh.

Quá trình xác minh

Việc xác minh được thực hiện thông qua nhà cung cấp bên thứ ba được chứng nhận là đối tác KYC của bạn. Bạn có thể được yêu cầu cung cấp ID do chính phủ cấp và kiểm tra ảnh selfie/sự sống. Dữ liệu xác minh được lưu trữ mã hóa và xử lý theo Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi; nó có thể được xử lý bên ngoài quốc gia của bạn với các biện pháp bảo vệ dữ liệu thích hợp.

Việc nhập thông tin hoặc tài liệu không chính xác hoặc sai có thể dẫn đến việc đơn hàng bị từ chối và tài khoản của bạn bị chặn mua hàng trong tương lai.

3. Thành phần chương trình AML/CTF

• Thẩm định khách hàng (CDD): chúng tôi thu thập và, nếu cần, xác minh thông tin khách hàng dựa trên các nguồn độc lập để hình thành niềm tin hợp lý về danh tính của khách hàng và để hiểu bản chất việc họ sử dụng Dịch vụ.
• Đánh giá rủi ro: chúng tôi đánh giá các rủi ro ML/TF mà chúng tôi gặp phải và áp dụng các biện pháp kiểm soát tương ứng với những rủi ro đó, tăng cường giám sát đối với các tình huống có rủi ro cao hơn.
• Giám sát liên tục: chúng tôi giám sát các giao dịch và hành vi trên cơ sở rủi ro để phát hiện hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ.
• Lưu trữ hồ sơ: chúng tôi lưu giữ hồ sơ khách hàng và giao dịch, được mã hóa và bảo mật, trong ít nhất 5 năm hoặc theo yêu cầu của pháp luật, để hỗ trợ điều tra.
• Báo cáo & hợp tác: trong trường hợp chúng tôi nghi ngờ rằng các khoản tiền có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc liên quan đến TF, chúng tôi sẽ gửi báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền và hợp tác với các yêu cầu hợp pháp, tiết lộ dữ liệu và hồ sơ khách hàng trong phạm vi được pháp luật cho phép.

4. Biện pháp trừng phạt & sàng lọc chống khủng bố

Chúng tôi sàng lọc khách hàng và, nếu có liên quan, các địa chỉ ví theo danh sách trừng phạt hiện hành (ví dụ: danh sách OFAC, EU và UN). Chúng tôi không cung cấp dịch vụ cho các cá nhân hoặc tổ chức bị trừng phạt hoặc cho người dùng ở các khu vực bị cấm vận hoặc hạn chế. Việc truy cập từ khu vực bị cấm hoặc cố gắng che giấu vị trí của bạn có thể bị từ chối và báo cáo.

5. Nguồn vốn và nắm giữ

Đối với các giao dịch có rủi ro cao hơn hoặc bị gắn cờ, chúng tôi có thể yêu cầu thông tin Nguồn tiền / Nguồn tài sản, tạm dừng lệnh, hủy lệnh hoặc đóng băng giao hàng chờ xem xét. Việc không cung cấp thông tin được yêu cầu có thể dẫn đến việc đơn hàng bị hủy.

6. Cơ sở pháp lý

Khi áp dụng GDPR, việc xử lý KYC/AML dựa trên nghĩa vụ pháp lý của chúng tôi (Điều 6(1)(c) GDPR) kết hợp với luật chống rửa tiền hiện hành và dựa trên lợi ích hợp pháp của chúng tôi trong việc ngăn chặn gian lận và lạm dụng.

7. Hậu quả của việc không tuân thủ

• Từ chối, hủy bỏ hoặc đảo ngược đơn hàng.
• Đình chỉ tài khoản của bạn tạm thời hoặc vĩnh viễn.
• Từ chối giao hàng hoặc tịch thu các đơn hàng bị ảnh hưởng.
• Báo cáo và hợp tác với các cơ quan hữu quan.