Simzotek Gaming - KYC ve AML Politikası

1. Taahhüdümüz

Kara para aklama (ML) ve terörün finansmanı (TF), kripto destekli herhangi bir işletme için ciddi risklerdir. Simzotek Gaming, platformunun yasa dışı amaçlarla kullanılmasını engellemeye kararlıdır ve faaliyet gösterdiğimiz bölgelerde geçerli yasalar, düzenlemeler ve en iyi uygulamalarla uyumlu olarak Müşterinizi Tanıyın (KYC), Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) önlemlerini uygular.

2. Müşterinizi Tanıyın (KYC) - doğrulama ve sınırlar

Risk temelli bir yaklaşım uyguluyoruz. Düşük değerli siparişlerin çoğu, kimlik doğrulaması yapılmadan verilebilir ancak belirli eşiklere ulaşıldığında, bir sipariş yüksek riskli göründüğünde veya belirli bir ürün bunu gerektirdiğinde doğrulamaya ihtiyaç duyarız.

• Doğrulama olmadan: siparişler ürüne, ödemeye, coğrafyaya, risk puanına ve kümülatif hesap etkinliğine göre sınırlandırılabilir, geciktirilebilir veya manuel olarak incelenebilir.
• Doğrulamayla: risk incelemesine ve ürün kısıtlamalarına bağlı olarak daha yüksek limitler mevcut olabilir.
• Kısıtlanmış ürünler: bazı ürünler yalnızca doğrulanmış hesaplardan satın alınabilir.

Doğrulama süreci

Doğrulama, KYC ortağınız olan sertifikalı bir üçüncü taraf sağlayıcı aracılığıyla gerçekleştirilir. Sizden devlet tarafından verilmiş bir kimlik belgesi ve selfie/canlılık kontrolü istenebilir. Doğrulama verileri şifrelenmiş olarak saklanır ve Gizlilik Politikamız kapsamında işlenir; ülkeniz dışında uygun veri koruma önlemleriyle işlenebilir.

Yanlış veya yanlış bilgi veya belge girilmesi, siparişin reddedilmesine ve hesabınızın gelecekteki satın alma işlemlerinin engellenmesine neden olabilir.

3. AML/CTF program öğeleri

• Müşteri durum tespiti (CDD): Müşterinin kimliği hakkında makul bir kanaat oluşturmak ve Hizmeti kullanımının doğasını anlamak için müşteri bilgilerini alırız ve gerektiğinde bağımsız kaynaklara göre doğrularız.
• Risk değerlendirmesi: Maruz kaldığımız KA/TF risklerini değerlendiriyoruz ve bu risklerle orantılı kontroller uygulayarak daha yüksek riskli durumlara yönelik incelemeyi artırıyoruz.
• Sürekli izleme: Olağandışı veya şüpheli etkinlikleri tespit etmek için işlemleri ve davranışları risk bazlı olarak izliyoruz.
• Kayıt tutma: Soruşturmaları desteklemek için müşteri ve işlem kayıtlarını en az 5 yıl boyunca veya yasaların gerektirdiği şekilde şifrelenmiş ve güvenli bir şekilde saklıyoruz.
• Raporlama ve işbirliği: Fonların suç faaliyetlerinden kaynaklandığından veya TF ile ilgili olduğundan şüphelendiğimizde, yetkili makama raporlar sunacağız ve yasal taleplerle işbirliği yaparak müşteri verilerini ve kayıtlarını yasal olarak izin verildiği ölçüde ifşa edeceğiz.

4. Yaptırımlar ve terörle mücadele taraması

Müşterileri ve ilgili durumlarda cüzdan adreslerini geçerli yaptırım listelerine (örneğin OFAC, AB ve BM listeleri) göre tarıyoruz. Yaptırım uygulanan kişi veya kuruluşlara ya da ambargo veya kısıtlı bölgelerdeki kullanıcılara hizmet vermiyoruz. Yasaklanmış bir bölgeden erişim veya konumunuzu gizlemeye çalışmak, reddedilme ve bildirimle sonuçlanabilir.

5. Fon ve bekletme kaynağı

Daha yüksek riskli veya işaretli işlemler için Fon Kaynağı / Servet Kaynağı bilgilerini talep edebilir, siparişi beklemeye alabilir, iptal edebilir veya incelenmek üzere teslimatı dondurabiliriz. İstenilen bilgilerin sağlanmaması siparişin iptal edilmesiyle sonuçlanabilir.

6. Yasal dayanak

GDPR'nin geçerli olduğu durumlarda, KYC/AML işleme, yürürlükteki kara para aklamayı önleme yasasıyla birlikte yasal yükümlülüğümüze (Mad. 6(1)(c) GDPR) ve dolandırıcılık ve suiistimali önlemeye yönelik meşru menfaatimize dayanmaktadır.

7. Uyumsuzluğun sonuçları

• Siparişlerin reddedilmesi, iptal edilmesi veya iptal edilmesi.
• Hesabınızın geçici veya kalıcı olarak askıya alınması.
• Etkilenen siparişlerin teslimatının durdurulması veya hakkının kaybedilmesi.
• İlgili makamlara raporlama ve onlarla işbirliği.