Simzotek Gaming – Politika KYC in AML

1. Naša zaveza

Pranje denarja (ML) in financiranje terorizma (TF) sta resni nevarnosti za vsako podjetje, ki podpira kripto. Simzotek Gaming je zavezan preprečevanju uporabe svoje platforme za nezakonite namene in izvaja ukrepe Know Your Customer (KYC), proti pranju denarja (AML) in proti financiranju terorizma (CTF) v skladu z veljavnimi zakoni, predpisi in najboljšo prakso v jurisdikcijah, kjer delujemo.

2. Spoznajte svojo stranko (KYC) – preverjanje in omejitve

Uporabljamo pristop, ki temelji na tveganju. Večino naročil nizke vrednosti je mogoče oddati brez preverjanja identitete, vendar zahtevamo preverjanje, ko so doseženi določeni pragovi, ko je naročilo videti visoko tvegano ali kadar to zahteva določen izdelek.

• Brez preverjanja: naročila so lahko omejena, zakasnjena ali ročno pregledana na podlagi izdelka, plačila, geografije, ocene tveganja in kumulativne dejavnosti računa.
• S preverjanjem: morda so na voljo višje meje, odvisno od pregleda tveganja in omejitev izdelkov.
• Omejeni izdelki: nekatere izdelke je mogoče kupiti samo iz preverjenih računov.

Postopek preverjanja

Preverjanje se izvaja prek certificiranega tretjega ponudnika, vašega partnerja KYC. Morda boste morali predložiti osebno izkaznico, ki jo je izdal državni organ, in preverjanje selfija/živosti. Podatki o preverjanju so shranjeni šifrirani in obravnavani v skladu z našim pravilnikom o zasebnosti; lahko se obdelujejo zunaj vaše države z ustreznimi zaščitnimi ukrepi za varstvo podatkov.

Vnos nepravilnih ali lažnih podatkov ali dokumentov lahko povzroči zavrnitev naročila in blokiranje vašega računa za prihodnje nakupe.

3. Elementi programa AML/CTF

• skrbni pregled stranke (CDD): pridobimo in po potrebi preverimo podatke o stranki iz neodvisnih virov, da oblikujemo razumno prepričanje o identiteti stranke in razumemo naravo njihove uporabe storitve.
• Ocena tveganja: ocenjujemo tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, ki smo jim izpostavljeni, in uporabljamo kontrole, sorazmerne s temi tveganji, s čimer povečamo nadzor nad situacijami z večjim tveganjem.
• Stalno spremljanje: spremljamo transakcije in vedenje na podlagi tveganja, da odkrijemo nenavadne ali sumljive dejavnosti.
• Hranjenje evidence: hranimo evidence o strankah in transakcijah, šifrirane in zavarovane, vsaj 5 let ali kot zahteva zakon, da bi podprli preiskave.
• Poročanje in sodelovanje: kadar sumimo, da sredstva izvirajo iz kriminalnih dejavnosti ali so povezana s financiranjem terorizma, bomo prijavili pristojnemu organu in sodelovali z zakonitimi zahtevami ter razkrili podatke o strankah in evidence v obsegu, ki je zakonsko dovoljen.

4. Sankcije in nadzor proti terorizmu

Stranke in, kjer je ustrezno, naslove denarnic preverjamo glede na veljavne sezname sankcij (na primer sezname OFAC, EU in ZN). Ne nudimo storitev sankcioniranim posameznikom ali subjektom ali uporabnikom v regijah z embargom ali omejitvami. Dostop iz prepovedanega območja ali poskusi prikrivanja vaše lokacije lahko povzročijo zavrnitev in prijavo.

5. Vir sredstev in zadržki

Za transakcije z večjim tveganjem ali označene transakcije lahko zahtevamo podatke o viru sredstev / viru premoženja, odložimo naročilo, ga prekličemo ali zamrznemo dostavo do pregleda. Če zahtevanih informacij ne zagotovite, je lahko naročilo preklicano.

6. Pravna podlaga

Kjer velja GDPR, obdelava KYC/AML temelji na naši pravni obveznosti (člen 6(1)(c) GDPR) v povezavi z veljavno zakonodajo proti pranju denarja in na našem zakonitem interesu za preprečevanje goljufij in zlorab.

7. Posledice neskladnosti

• Zavrnitev, preklic ali razveljavitev naročil.
• Začasna ali trajna blokada vašega računa.
• Zadržanje dostave ali zaseg zadevnih naročil.
• Poročanje ustreznim organom in sodelovanje z njimi.