Simzotek Gaming - Politică KYC și AML

1. Angajamentul nostru

Spălarea banilor (ML) și finanțarea terorismului (TF) reprezintă riscuri serioase pentru orice afacere cu cripto-activare. Simzotek Gaming se angajează să împiedice utilizarea platformei sale în scopuri ilicite și pune în aplicare măsurile Know Your Customer (KYC), Anti-Spălarea Banilor (AML) și Anti-Terrorist-Financing (CTF) în conformitate cu legile, reglementările și cele mai bune practici aplicabile în jurisdicțiile în care operăm.

2. Cunoaște-ți clientul (KYC) - verificare și limite

Aplicam o abordare bazata pe risc. Majoritatea comenzilor cu valoare redusă pot fi plasate fără verificarea identității, dar avem nevoie de verificare atunci când sunt atinse anumite praguri, când o comandă pare cu risc ridicat sau când un anumit produs o cere.

• Fără verificare: comenzile pot fi limitate, întârziate sau revizuite manual în funcție de produs, plată, zonă geografică, scor de risc și activitatea cumulativă a contului.
• Cu verificare: pot fi disponibile limite mai mari, sub rezerva revizuirii riscurilor și a restricțiilor de produs.
• Produse restricționate: unele produse pot fi achiziționate numai din conturi verificate.

Proces de verificare

Verificarea se efectuează printr-un furnizor terț certificat partenerul dvs. KYC. Este posibil să vi se solicite un act de identitate emis de guvern și o verificare a selfie-ului/vivației. Datele de verificare sunt stocate criptate și gestionate conform Politicii noastre de confidențialitate; poate fi procesat în afara țării dumneavoastră cu garanții adecvate de protecție a datelor.

Introducerea de informații sau documente incorecte sau false poate duce la refuzul comenzii și la blocarea contului dvs. de la achiziții viitoare.

3. Elementele programului CSB/CTF

• Customer due diligence (CDD): obținem și, acolo unde este necesar, verificăm informațiile despre clienți față de surse independente pentru a ne forma o convingere rezonabilă cu privire la identitatea unui client și pentru a înțelege natura utilizării Serviciului.
• Evaluarea riscurilor: evaluăm riscurile SB/FT la care suntem expuși și aplicăm controale proporționale cu aceste riscuri, sporind controlul pentru situațiile cu risc mai ridicat.
• Monitorizare continuă: monitorizăm tranzacțiile și comportamentul pe o bază de risc pentru a detecta activități neobișnuite sau suspecte.
• Păstrarea evidențelor: păstrăm înregistrările clienților și ale tranzacțiilor, criptate și securizate, timp de cel puțin 5 ani sau conform legii, pentru a sprijini investigațiile.
• Raportare și cooperare: în cazul în care bănuim că fondurile provin din activități infracționale sau sunt legate de TF, vom depune rapoarte la autoritatea competentă și vom coopera cu cererile legale, dezvăluind datele și înregistrările clienților în măsura permisă legal.

4. Sancțiuni și control anti-terorism

Evaluăm clienții și, după caz, adresele portofelului în funcție de listele de sancțiuni aplicabile (de exemplu, listele OFAC, UE și ONU). Nu oferim servicii persoanelor sau entităților sancționate sau utilizatorilor din regiunile cu embargou sau restricții. Accesul dintr-o regiune interzisă sau încercările de a vă ascunde locația pot duce la refuz și raportare.

5. Sursa de fonduri și deține

Pentru tranzacții cu risc mai mare sau semnalate, este posibil să solicităm informații despre Sursa fondurilor/Sursa averii, să plasăm o comandă în așteptare, să o anulăm sau să înghețăm livrarea în așteptarea examinării. Nefurnizarea informațiilor solicitate poate duce la anularea comenzii.

6. Temei juridic

În cazul în care se aplică GDPR, procesarea KYC/AML se bazează pe obligația noastră legală (Art. 6(1)(c) GDPR) împreună cu legea aplicabilă împotriva spălării banilor și pe interesul nostru legitim de a preveni frauda și abuzul.

7. Consecințele nerespectării

• Refuzul, anularea sau anularea comenzilor.
• Suspendarea temporară sau permanentă a contului dvs.
• Reținerea livrării sau confiscarea comenzilor afectate.
• Raportarea către autoritățile relevante și cooperarea cu acestea.