Simzotek Gaming - Politika KYC i AML

1. Naša predanost

Pranje novca (ML) i financiranje terorizma (TF) ozbiljni su rizici za bilo koje poslovanje s omogućenom kriptografijom. Simzotek Gaming predan je sprječavanju korištenja svoje platforme u nezakonite svrhe i provodi mjere Know Your Customer (KYC), sprječavanje pranja novca (AML) i financiranje terorizma (CTF) u skladu s primjenjivim zakonima, propisima i najboljom praksom u jurisdikcijama u kojima poslujemo.

2. Upoznajte svog klijenta (KYC) - provjera i ograničenja

Primjenjujemo pristup temeljen na riziku. Većina narudžbi male vrijednosti može se izvršiti bez provjere identiteta, ali zahtijevamo potvrdu kada se dosegnu određeni pragovi, kada narudžba izgleda visokorizično ili kada to zahtijeva određeni proizvod.

• Bez provjere: narudžbe mogu biti ograničene, odgođene ili ručno pregledane na temelju proizvoda, plaćanja, geografskog položaja, ocjene rizika i kumulativne aktivnosti računa.
• Uz provjeru: viša ograničenja mogu biti dostupna, podložno pregledu rizika i ograničenjima proizvoda.
• Ograničeni proizvodi: neki proizvodi mogu se kupiti samo s provjerenih računa.

Proces verifikacije

Provjera se provodi putem certificiranog treće strane, vašeg KYC partnera. Od vas se može tražiti službena osobna iskaznica i provjera selfija/živosti. Podaci o potvrdi pohranjuju se šifrirani i obrađuju se prema našim Pravilima o privatnosti; može se obrađivati izvan vaše zemlje uz odgovarajuće mjere zaštite podataka.

Unos netočnih ili lažnih podataka ili dokumenata može dovesti do odbijanja narudžbe i blokiranja vašeg računa za buduće kupnje.

3. Elementi programa AML/CTF

• Provjera klijenta (CDD): prikupljamo i, prema potrebi, provjeravamo podatke o klijentu u odnosu na neovisne izvore kako bismo stvorili razumno uvjerenje o identitetu klijenta i razumjeli prirodu njihove upotrebe Usluge.
• Procjena rizika: procjenjujemo rizike od pranja novca i financiranja terorizma kojima smo izloženi i primjenjujemo kontrole proporcionalne tim rizicima, povećavajući nadzor za situacije većeg rizika.
• Stalni nadzor: pratimo transakcije i ponašanje na temelju rizika kako bismo otkrili neuobičajene ili sumnjive aktivnosti.
• Čuvanje evidencije: čuvamo evidenciju o klijentima i transakcijama, šifriranu i osiguranu, najmanje 5 godina ili kako je propisano zakonom, kako bismo podržali istrage.
• Izvještavanje i suradnja: ako sumnjamo da sredstva potječu iz kriminalnih aktivnosti ili su povezana s financiranjem terorizma, podnijet ćemo prijave nadležnom tijelu i surađivati s zakonitim zahtjevima, otkrivajući podatke o korisnicima i evidenciju u mjeri u kojoj je to zakonski dopušteno.

4. Sankcije i protuteroristički pregled

Provjeravamo klijente i, gdje je relevantno, adrese novčanika u odnosu na primjenjive popise sankcija (na primjer popise OFAC-a, EU-a i UN-a). Ne pružamo usluge sankcioniranim pojedincima ili subjektima ili korisnicima u regijama pod embargom ili ograničenjima. Pristup iz zabranjene regije ili pokušaji prikrivanja vaše lokacije mogu rezultirati odbijanjem i prijavom.

5. Izvor sredstava i zadržavanja

Za visokorizične ili označene transakcije možemo zatražiti informacije o izvoru sredstava/izvoru bogatstva, staviti narudžbu na čekanje, otkazati je ili zamrznuti isporuku čekajući pregled. Neuspjeh u pružanju traženih podataka može rezultirati otkazivanjem narudžbe.

6. Pravna osnova

Tamo gdje se primjenjuje GDPR, KYC/AML obrada temelji se na našoj pravnoj obvezi (čl. 6(1)(c) GDPR) u vezi s primjenjivim zakonom protiv pranja novca i na našem legitimnom interesu za sprječavanje prijevare i zlouporabe.

7. Posljedice nepridržavanja

• Odbijanje, otkazivanje ili poništenje naloga.
• Privremena ili trajna obustava vašeg računa.
• Zadržavanje isporuke ili oduzimanje zahvaćenih narudžbi.
• Izvještavanje i suradnja s nadležnim tijelima.