Simzotek Gaming – Политика за KYC и AML

1. Нашият ангажимент

Прането на пари (ML) и финансирането на тероризма (TF) са сериозни рискове за всеки крипто активиран бизнес. Simzotek Gaming се ангажира да предотврати използването на своята платформа за незаконни цели и прилага мерки за познаване на клиента (KYC), борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF) в съответствие с приложимите закони, разпоредби и най-добри практики в юрисдикциите, в които работим.

2. Познайте своя клиент (KYC) - проверка и ограничения

Ние прилагаме подход, основан на риска. Повечето поръчки с ниска стойност могат да бъдат направени без проверка на самоличността, но ние изискваме проверка, когато са достигнати определени прагове, когато дадена поръчка изглежда високорискова или когато конкретен продукт го изисква.

• Без проверка: поръчките могат да бъдат ограничени, забавени или ръчно прегледани въз основа на продукт, плащане, география, рисков рейтинг и кумулативна активност в акаунта.
• С проверка: може да има по-високи лимити, в зависимост от прегледа на риска и продуктовите ограничения.
• Ограничени продукти: някои продукти могат да бъдат закупени само от потвърдени акаунти.

Процес на проверка

Проверката се извършва чрез сертифициран доставчик трета страна, вашият KYC партньор. Може да ви бъде поискан официален документ за самоличност и проверка за селфи/живост. Данните за проверка се съхраняват криптирани и се обработват съгласно нашата Политика за поверителност; може да се обработва извън вашата страна с подходящи предпазни мерки за защита на данните.

Въвеждането на неправилна или невярна информация или документи може да доведе до отказ на поръчката и до блокиране на акаунта ви за бъдещи покупки.

3. Програмни елементи за AML/CTF

• Надлежна проверка на клиента (CDD): ние получаваме и, когато е необходимо, проверяваме информация за клиента спрямо независими източници, за да формираме разумно убеждение относно самоличността на клиента и да разберем естеството на използването на Услугата от тяхна страна.
• Оценка на риска: ние оценяваме рисковете от изпиране на пари/финансиране на терористите, на които сме изложени, и прилагаме контрол, пропорционален на тези рискове, като засилваме контрола за ситуации с по-висок риск.
• Текущ мониторинг: наблюдаваме транзакциите и поведението въз основа на риска, за да открием необичайна или подозрителна дейност.
• Съхраняване на записи: съхраняваме записи на клиенти и транзакции, криптирани и защитени, за най-малко 5 години или както се изисква от закона, за да подпомогнем разследванията.
• Докладване и сътрудничество: когато подозираме, че средствата произтичат от престъпна дейност или са свързани с тероризъм, ние ще подадем доклади до компетентния орган и ще сътрудничим при законни искания, разкривайки клиентски данни и записи до степента, разрешена от закона.

4. Санкции и проверка за борба с тероризма

Ние проверяваме клиентите и, където е приложимо, адресите на портфейлите спрямо приложимите списъци със санкции (например списъци на OFAC, ЕС и ООН). Ние не предоставяме услуги на санкционирани физически или юридически лица, или на потребители в ембаргови или ограничени региони. Достъп от забранен регион или опити за прикриване на вашето местоположение може да доведе до отказ и докладване.

5. Източник на средства и задържания

За транзакции с по-висок риск или маркирани транзакции може да поискаме информация за източник на средства/източник на богатство, да поставим поръчка на задържане, да я анулираме или да замразим доставката в очакване на преглед. Непредоставянето на исканата информация може да доведе до анулиране на поръчката.

6. Правно основание

Когато се прилага GDPR, обработването на KYC/AML се основава на нашето законово задължение (чл. 6, параграф 1, буква c) от GDPR) във връзка с приложимото законодателство срещу изпирането на пари и на нашия законен интерес за предотвратяване на измами и злоупотреби.

7. Последици от неспазване

• Отказ, анулиране или отмяна на поръчки.
• Временно или постоянно спиране на вашия акаунт.
• Задържане на доставката или отнемане на засегнатите поръчки.
• Докладване и сътрудничество със съответните органи.