Simzotek Gaming - KYC 和 AML 政策

1.我們的承諾

洗錢（ML）和恐怖主義融資（TF）對於任何加密業務來說都是嚴重的風險。 Simzotek Gaming 致力於防止其平台被用於非法目的，並根據我們營運所在司法管轄區的適用法律、法規和最佳實踐實施了解您的客戶 (KYC)、反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 措施。

2.了解您的客戶 (KYC) - 驗證與限制

我們採用基於風險的方法。大多數低價值訂單無需身份驗證即可下達，但當達到特定閾值、訂單看起來風險較高或特定產品需要驗證時，我們需要進行驗證。

• 未經驗證：訂單可能會根據產品、付款、地理位置、風險評分和累積帳戶活動受到限制、延遲或手動審核。
• 經過驗證：可能會有更高的限制，但須遵守風險審查和產品限制。
• 受限產品：某些產品只能從經過驗證的帳戶購買。

驗證過程

驗證是透過經過認證的第三方提供者（您的 KYC 合作夥伴）進行的。您可能會被要求提供政府頒發的身份證件和自拍照/活體檢查。驗證資料已加密儲存並根據我們的隱私權政策進行處理；它可能會在您所在國家/地區之外進行處理，並採取適當的資料保護措施。

輸入不正確或虛假的資訊或文件可能會導致訂單被拒絕，並且您的帳戶將被禁止將來購買。

3. AML/CTF 計畫要素

• 客戶盡職調查 (CDD)：我們獲取客戶信息，並在需要時根據獨立來源驗證客戶信息，以形成對客戶身份的合理信念，並了解他們使用服務的性質。
• 风险评估：我们评估所面临的洗钱/恐怖融资风险，并应用与这些风险相称的控制措施，加强对高风险情况的审查。
• 持續監控：我們基於風險監控交易和行為，以偵測異常或可疑活動。
• 記錄保存：我們將客戶和交易記錄加密且安全地保存至少 5 年或根據法律要求，以支援調查。
• 报告与合作：如果我们怀疑资金来自犯罪活动或与 TF 有关，我们将向主管当局提交报告并配合合法要求，在法律允许的范围内披露客户数据和记录。

4.制裁與反恐篩檢

我們根據適用的製裁名單（例如 OFAC、歐盟和聯合國名單）篩選客戶和相關錢包地址。我們不向受制裁的個人或實體，或禁運或限制地區的使用者提供服務。從禁止區域訪問或試圖隱藏您的位置可能會導致拒絕和舉報。

5.資金來源及持有狀況

對於風險較高或被標記的交易，我們可能會要求提供資金來源/財富來源資訊、暫停訂單、取消訂單或凍結交付等待審核。未能提供所要求的資訊可能會導致訂單被取消。

6.法律依據

在 GDPR 適用的情況下，KYC/AML 處理是基於我們的法律義務（GDPR 第 6(1)(c) 條）以及適用的反洗錢法，以及我們在防止詐欺和濫用方面的合法利益。

7. 不合規的後果

• 拒絕、取消或撤銷訂單。
• 暫時或永久暫停您的帳戶。
• 暫停交貨或沒收受影響的訂單。
• 向有關當局報告並配合。