Simzotek Gaming — Политика KYC и AML

1. Наши обязательства

Отмывание денег (ОД) и финансирование терроризма (ФТ) представляют собой серьезные риски для любого бизнеса, использующего криптовалюту. Simzotek Gaming стремится предотвратить использование своей платформы в незаконных целях и реализует меры «Знай своего клиента» (KYC), меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) в соответствии с применимыми законами, правилами и передовой практикой в ​​юрисдикциях, в которых мы работаем.

2. Знай своего клиента (KYC) – проверка и ограничения

Мы применяем подход, основанный на риске. Большинство заказов на небольшую сумму можно размещать без проверки личности, но мы требуем проверки при достижении определенных пороговых значений, когда заказ выглядит высокорискованным или когда этого требует конкретный продукт.

• Без проверки: заказы могут быть ограничены, отложены или проверены вручную на основе продукта, оплаты, географии, оценки риска и совокупной активности аккаунта.
• После проверки: могут быть доступны более высокие лимиты при условии проверки рисков и ограничений продукта.
• Продукты с ограниченным доступом: некоторые продукты можно приобрести только через проверенные учетные записи.

Процесс проверки

Проверка осуществляется через сертифицированного стороннего поставщика, вашего партнера KYC. Вас могут попросить предъявить удостоверение личности государственного образца и проверку селфи/живости. Данные проверки хранятся в зашифрованном виде и обрабатываются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности; они могут обрабатываться за пределами вашей страны с соблюдением соответствующих мер защиты данных.

Ввод неверной или ложной информации или документов может привести к отклонению заказа и блокировке вашей учетной записи для будущих покупок.

3. Элементы программы ПОД/ФТ.

• Комплексная проверка клиентов (CDD): мы получаем и, при необходимости, проверяем информацию о клиентах на основе независимых источников, чтобы сформировать обоснованное предположение о личности клиента и понять характер использования им Сервиса.
• Оценка рисков: мы оцениваем риски ОД/ФТ, которым мы подвергаемся, и применяем меры контроля, пропорциональные этим рискам, повышая внимательность к ситуациям с повышенным риском.
• Постоянный мониторинг: мы отслеживаем транзакции и поведение с учетом рисков для выявления необычной или подозрительной активности.
• Ведение учета: мы храним записи о клиентах и транзакциях в зашифрованном и защищенном виде в течение не менее 5 лет или в соответствии с требованиями законодательства для поддержки расследований.
• Отчетность и сотрудничество: если мы подозреваем, что средства получены в результате преступной деятельности или связаны с ФТ, мы будем подавать отчеты в компетентный орган и сотрудничать с законными запросами, раскрывая данные и записи клиентов в той степени, в которой это разрешено законом.

4. Санкции и антитеррористическая проверка

Мы проверяем клиентов и, при необходимости, адреса кошельков на соответствие применимым санкционным спискам (например, спискам OFAC, ЕС и ООН). Мы не предоставляем услуги физическим или юридическим лицам, находящимся под санкциями, а также пользователям в регионах, на которые распространяется эмбарго или ограничения. Доступ из запрещенного региона или попытки скрыть ваше местоположение могут привести к отказу и сообщению.

5. Источник средств и удержаний

Для транзакций с повышенным риском или помеченных транзакций мы можем запросить информацию об источнике средств/источнике богатства, приостановить заказ, отменить его или заморозить доставку до рассмотрения. Непредоставление запрошенной информации может привести к отмене заказа.

6. Правовая основа

В тех случаях, когда применяется GDPR, обработка KYC/AML основана на наших юридических обязательствах (ст. 6(1)(c) GDPR) в сочетании с применимым законодательством о борьбе с отмыванием денег, а также на нашем законном интересе в предотвращении мошенничества и злоупотреблений.

7. Последствия несоблюдения

• Отказ, отмена или отмена заказов.
• Временная или постоянная блокировка вашей учетной записи.
• Приостановка доставки или конфискация затронутых заказов.
• Отчетность перед соответствующими органами и сотрудничество с ними.