Simzotek Gaming – Zasady KYC i AML

1. Nasze zaangażowanie

Pranie pieniędzy (ML) i finansowanie terroryzmu (TF) stanowią poważne ryzyko dla każdej firmy obsługującej kryptowaluty. Firma Simzotek Gaming dokłada wszelkich starań, aby zapobiegać wykorzystywaniu swojej platformy do nielegalnych celów i wdraża środki Poznaj swojego klienta (KYC), przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF) zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, regulacjami i najlepszymi praktykami w jurysdykcjach, w których działamy.

2. Poznaj swojego klienta (KYC) – weryfikacja i ograniczenia

Stosujemy podejście oparte na ryzyku. Większość zamówień o niskiej wartości można składać bez weryfikacji tożsamości, ale wymagamy weryfikacji po osiągnięciu określonych progów, gdy zamówienie wygląda na obarczone wysokim ryzykiem lub gdy wymaga tego konkretny produkt.

• Bez weryfikacji: zamówienia mogą być ograniczone, opóźnione lub ręcznie sprawdzane w oparciu o produkt, płatność, położenie geograficzne, ocenę ryzyka i skumulowaną aktywność na koncie.
• Po weryfikacji: mogą być dostępne wyższe limity, z zastrzeżeniem przeglądu ryzyka i ograniczeń produktu.
• Produkty objęte ograniczeniami: niektóre produkty można kupić wyłącznie ze zweryfikowanych kont.

Proces weryfikacji

Weryfikacja przeprowadzana jest przez certyfikowanego zewnętrznego dostawcę, Twojego partnera KYC. Możesz zostać poproszony o dowód tożsamości wydany przez organ państwowy oraz sprawdzenie selfie/aktywności. Dane weryfikacyjne są przechowywane w postaci zaszyfrowanej i przetwarzane zgodnie z naszą Polityką prywatności; mogą być przetwarzane poza Twoim krajem przy zastosowaniu odpowiednich zabezpieczeń ochrony danych.

Podanie błędnych lub fałszywych informacji lub dokumentów może skutkować odmową przyjęcia zamówienia i zablokowaniem konta przed przyszłymi zakupami.

3. Elementy programu AML/CTF

• Należyta staranność wobec klienta (CDD): uzyskujemy i, jeśli to konieczne, weryfikujemy informacje o kliencie w oparciu o niezależne źródła, aby zyskać uzasadnione przekonanie co do tożsamości klienta i zrozumieć charakter korzystania przez niego z Usługi.
• Ocena ryzyka: oceniamy ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, na które jesteśmy narażeni, i stosujemy kontrole proporcjonalne do tego ryzyka, zwiększając kontrolę w przypadku sytuacji o wyższym ryzyku.
• Bieżące monitorowanie: monitorujemy transakcje i zachowania w oparciu o ryzyko, aby wykryć nietypowe lub podejrzane działania.
• Prowadzenie dokumentacji: przechowujemy dokumentację klientów i transakcji, zaszyfrowaną i zabezpieczoną, przez co najmniej 5 lat lub zgodnie z wymaganiami prawa, w celu wsparcia dochodzeń.
• Zgłaszanie i współpraca: jeśli podejrzewamy, że środki pochodzą z działalności przestępczej lub są powiązane z TF, złożymy raporty właściwemu organowi i będziemy współpracować w przypadku zgodnych z prawem żądań, ujawniając dane i rejestry klientów w zakresie dozwolonym przez prawo.

4. Sankcje i kontrola antyterrorystyczna

Sprawdzamy klientów i, w stosownych przypadkach, adresy portfeli pod kątem obowiązujących list sankcyjnych (na przykład list OFAC, UE i ONZ). Nie świadczymy usług osobom lub podmiotom objętym sankcjami ani użytkownikom w regionach objętych embargiem lub ograniczeniami. Dostęp z zabronionego regionu lub próby ukrycia Twojej lokalizacji mogą skutkować odmową i zgłoszeniem.

5. Źródła funduszy i blokady

W przypadku transakcji o podwyższonym ryzyku lub oznaczonych możemy poprosić o informacje o źródle środków / źródle majątku, zawiesić zamówienie, anulować je lub zamrozić dostawę do czasu sprawdzenia. Niepodanie wymaganych informacji może skutkować anulowaniem zamówienia.

6. Podstawa prawna

Tam, gdzie obowiązuje RODO, przetwarzanie KYC/AML opiera się na naszym obowiązku prawnym (art. 6 ust. 1 lit. c RODO) w związku z obowiązującym prawem dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz na naszym uzasadnionym interesie polegającym na zapobieganiu oszustwom i nadużyciom.

7. Konsekwencje nieprzestrzegania

• Odmowa, anulowanie lub cofnięcie zleceń.
• Tymczasowe lub stałe zawieszenie Twojego konta.
• Wstrzymanie dostawy lub przepadek zamówień, których to dotyczy.
• Raportowanie i współpraca z właściwymi organami.