Simzotek Gaming - политика за KYC и AML

1. Нашата посветеност

Перењето пари (ML) и финансирањето на тероризмот (TF) се сериозни ризици за секој бизнис со крипто-овозможен. Simzotek Gaming е посветена на спречување на нејзината платформа да се користи за незаконски цели и ги имплементира мерките Познајте го вашиот клиент (KYC), спречување на перење пари (AML) и борба против финансирање на тероризам (CTF) во согласност со важечките закони, регулативи и најдобрата практика во јурисдикциите каде што работиме.

2. Познајте го вашиот клиент (KYC) - верификација и ограничувања

Применуваме пристап заснован на ризик. Повеќето нарачки со ниска вредност може да се постават без потврда на идентитетот, но ние бараме потврда кога ќе се достигнат одредени прагови, кога нарачката изгледа висок ризик или кога тоа го бара одреден производ.

• Без потврда: нарачките може да бидат ограничени, одложени или рачно прегледани врз основа на производот, плаќањето, географијата, резултатот за ризик и кумулативната активност на сметката.
• Со верификација: може да се достапни повисоки ограничувања, предмет на преглед на ризик и ограничувања на производот.
• Ограничени производи: некои производи може да се купат само од проверени сметки.

Процес на верификација

Верификацијата се врши преку сертифициран трет добавувач на вашиот KYC партнер. Можеби ќе ви биде побарано лична карта издадена од владата и проверка на селфи/живоста. Податоците за верификација се чуваат шифрирани и се ракуваат според нашата Политика за приватност; може да се обработи надвор од вашата земја со соодветни заштитни мерки за заштита на податоците.

Внесувањето неточни или лажни информации или документи може да доведе до одбивање на нарачката и блокирање на вашата сметка за идни купувања.

3. Програмски елементи за AML/CTF

• Контрола на клиентот (CDD): добиваме и, каде што е потребно, ги потврдуваме информациите за клиентите од независни извори за да формираме разумно верување за идентитетот на клиентот и да ја разбереме природата на нивната употреба на Услугата.
• Проценка на ризик: ги проценуваме ризиците за ML/TF на кои сме изложени и применуваме контроли сразмерни на тие ризици, зголемувајќи ја контролата за ситуации со поголем ризик.
• Тековен мониторинг: ги следиме трансакциите и однесувањето врз основа на ризик за да откриеме невообичаени или сомнителни активности.
• Водење евиденција: ние ги чуваме записите на клиентите и трансакциите, шифрирани и обезбедени, најмалку 5 години или како што се бара со закон, за поддршка на истрагите.
• Известување и соработка: кога се сомневаме дека средствата потекнуваат од криминални активности или се поврзани со ТФ, ќе поднесеме извештаи до надлежниот орган и ќе соработуваме со законски барања, откривајќи ги податоците и записите на клиентите до степен што е законски дозволен.

4. Санкции и антитерористички преглед

Ги проверуваме клиентите и, онаму каде што е релевантно, адресите на паричникот според важечките списоци со санкции (на пример списоци на OFAC, ЕУ и ОН). Ние не обезбедуваме услуги на санкционирани поединци или субјекти, или на корисници во ембарго или ограничени региони. Пристапот од забранет регион или обидите да се прикријат вашата локација може да резултира со одбивање и пријавување.

5. Извор на средства и задржува

За трансакции со поголем ризик или означени, може да побараме информации за Извор на средства / Извор на богатство, да ставиме нарачка на чекање, да ја откажеме или да ја замрзнеме испораката во очекување на преглед. Неуспехот да се обезбедат бараните информации може да резултира со откажување на нарачката.

6. Правна основа

Онаму каде што се применува GDPR, обработката на KYC/AML се заснова на нашата законска обврска (член 6(1)(c) GDPR) во врска со важечкиот закон за спречување на перење пари и на нашиот легитимен интерес за спречување измама и злоупотреба.

7. Последици од неусогласеност

• Одбивање, откажување или поништување на нарачките.
• Привремено или трајно суспендирање на вашата сметка.
• Задржување на испорака или одземање на засегнатите нарачки.
• Известување и соработка со релевантните органи.