Simzotek Gaming - KYC および AML ポリシー

1. 私たちの取り組み

マネーロンダリング (ML) とテロ資金供与 (TF) は、あらゆる暗号通貨対応ビジネスにとって深刻なリスクです。 Simzotek Gaming は、自社のプラットフォームが違法な目的で使用されることを防止することに尽力しており、当社が事業を展開している法域で適用される法律、規制、ベストプラクティスに沿って、顧客確認 (KYC)、マネーロンダリング対策 (AML)、およびテロ資金対策 (CTF) 対策を実施しています。

2. 顧客確認 (KYC) - 検証と制限

当社はリスクベースのアプローチを適用します。ほとんどの少額注文は本人確認なしで行うことができますが、特定のしきい値に達した場合、注文のリスクが高いと思われる場合、または特定の商品で本人確認が必要な場合には確認が必要となります。

• 検証なし: 注文は、製品、支払い、地域、リスク スコア、および累積的なアカウント アクティビティに基づいて制限されたり、遅延されたり、手動で確認されたりする場合があります。
• 検証あり: リスクの検討と製品制限の対象となり、より高い制限が利用できる場合があります。
• 制限された製品: 一部の製品は認証済みアカウントからのみ購入できます。

検証プロセス

検証は、KYC パートナーである認定されたサードパーティプロバイダーを通じて実行されます。政府発行の身分証明書と自撮り写真/生存確認を求められる場合があります。検証データは暗号化されて保存され、当社のプライバシー ポリシーに基づいて処理されます。適切なデータ保護措置が講じられた上で、国外で処理される場合があります。

誤ったまたは虚偽の情報または書類を入力すると、注文が拒否され、アカウントが今後の購入からブロックされる可能性があります。

3. AML/CTF プログラム要素

• 顧客デューデリジェンス (CDD): 当社は、顧客の身元について合理的な信念を形成し、サービスの使用の性質を理解するために、顧客情報を取得し、必要に応じて独立した情報源と照合して検証します。
• リスク評価: 私たちは、さらされている ML/TF リスクを評価し、それらのリスクに応じた管理を適用し、よりリスクの高い状況に対する精査を強化します。
• 継続的な監視: 異常または不審なアクティビティを検出するために、リスクベースで取引と行動を監視します。
• 記録の保管: 当社は、調査を支援するために、顧客および取引の記録を暗号化して安全に少なくとも 5 年間、または法律の要求に応じて保管します。
• 報告と協力: 資金が犯罪行為に由来するか、TF に関連していると疑われる場合、当社は管轄当局に報告を提出し、法的要求に協力し、法的に許可される範囲で顧客データと記録を開示します。

4. 制裁とテロ対策の検査

当社は、該当する制裁リスト (OFAC、EU、UN リストなど) に照らして顧客と、該当する場合にはウォレットアドレスを検査します。当社は、制裁対象の個人や団体、あるいは禁輸地域または制限地域のユーザーにはサービスを提供しません。禁止地域からのアクセスや位置情報の偽装を試みた場合は、拒否され通報される場合があります。

5. 資金源と保留

リスクの高い取引またはフラグが設定された取引の場合、資金源/資産源の情報を要求したり、注文を保留したり、注文をキャンセルしたり、レビューを保留して配送を凍結したりする場合があります。要求された情報を提供できない場合、注文がキャンセルされる場合があります。

6. 法的根拠

GDPR が適用される場合、KYC/AML 処理は、適用されるマネーロンダリング防止法と併せて当社の法的義務 (GDPR 第 6 条(1)(c)) に基づき、また詐欺や悪用を防止するという当社の正当な利益に基づいて行われます。

7. 不遵守の結果

• 注文の拒否、キャンセル、または取り消し。
• アカウントの一時的または永久的な停止。
• 影響を受ける注文の配送の保留または没収。
• 関係当局への報告および協力。