1. Elkötelezettségünk
A pénzmosás (ML) és a terrorizmus finanszírozása (TF) komoly kockázatot jelent minden kriptográfiai funkcióval rendelkező vállalkozás számára. A Simzotek Gaming elkötelezett amellett, hogy megakadályozza platformjának tiltott célokra való felhasználását, és a működésünk helye szerinti joghatóságok hatályos törvényeivel, szabályozásaival és bevált gyakorlataival összhangban a „Ismerd meg az ügyfelet” (KYC), a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus-finanszírozás elleni (CTF) intézkedéseket alkalmazza.
2. Ismerje meg ügyfelét (KYC) – ellenőrzés és korlátozások
Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk. A legtöbb kis értékű rendelés személyazonosság-ellenőrzés nélkül is feladható, de bizonyos küszöbértékek elérésekor, ha egy megrendelés magas kockázatúnak tűnik, vagy ha egy adott termék ezt megköveteli, megköveteljük az ellenőrzést.
- Ellenőrzés nélkül: a megrendelések korlátozhatók, késleltethetők vagy manuálisan felülvizsgálhatók a termék, a fizetés, a földrajzi elhelyezkedés, a kockázati pontszám és az összesített számlatevékenység alapján.
- Ellenőrzéssel: magasabb határértékek is elérhetők, kockázati felülvizsgálat és termékkorlátozások függvényében.
- Korlátozott termékek: egyes termékek csak ellenőrzött számlákról vásárolhatók meg.
Ellenőrzési folyamat
Az ellenőrzést egy tanúsított külső szolgáltató, az Ön KYC partnere végzi. Előfordulhat, hogy államilag kibocsátott személyi igazolványt és szelfi-/élettartam-ellenőrzést kérnek. Az ellenőrző adatokat titkosítva tároljuk, és az adatvédelmi szabályzatunk szerint kezeljük; a megfelelő adatvédelmi biztosítékok mellett az Ön országán kívül is feldolgozható.
Hibás vagy hamis adatok vagy dokumentumok megadása a megrendelés elutasításához vezethet, és fiókja blokkolható a jövőbeni vásárlások elől.
3. AML/CTF programelemek
- Ügyfél-átvilágítás (CDD): beszerezzük és szükség esetén független forrásokból ellenőrizzük az ügyféladatokat, hogy megalapozott meggyőződést alkossunk az ügyfél személyazonosságáról, és megértsük a Szolgáltatás használatának természetét.
- Kockázatértékelés: felmérjük azokat az ML/TF kockázatokat, amelyeknek ki vagyunk téve, és azokkal arányos kontrollokat alkalmazunk, fokozva a nagyobb kockázatú helyzetek ellenőrzését.
- Folyamatos monitorozás: kockázati alapon figyeljük a tranzakciókat és a viselkedést a szokatlan vagy gyanús tevékenység észlelése érdekében.
- Nyilvántartás: Ügyfél- és tranzakciónyilvántartást titkosítva és biztonságosan, legalább 5 évig, vagy jogszabályi előírás szerint megőrizzük a nyomozások támogatására.
- Jelentés és együttműködés: ha azt gyanítjuk, hogy a pénzeszközök bűncselekményből származnak, vagy TF-hez kapcsolódnak, feljelentést teszünk az illetékes hatóságnál, és együttműködünk a jogszerű megkeresésekkel, az ügyfelek adatait és nyilvántartásait a törvényileg megengedett mértékben nyilvánosságra hozva.
4. Szankciók és terrorizmusellenes átvilágítás
A vonatkozó szankciós listák (például OFAC, EU és UN listák) alapján megvizsgáljuk az ügyfeleket és adott esetben a pénztárcacímeket. Nem nyújtunk szolgáltatásokat szankciókkal sújtott egyéneknek vagy szervezeteknek, illetve az embargó hatálya alá tartozó vagy korlátozott régiókban élő felhasználóknak. A tiltott területről való hozzáférés vagy a tartózkodási hely álcázására tett kísérletek elutasítást és jelentést eredményezhetnek.
5. Pénzforrások és tartások
Magasabb kockázatú vagy megjelölt tranzakciók esetén kérhetjük a pénzforrásra/vagyonforrásra vonatkozó információkat, felfüggeszthetjük a megrendelést, törölhetjük azt, vagy leállíthatjuk a szállítást a felülvizsgálatig. A kért adatok megadásának elmulasztása a megrendelés törlését vonhatja maga után.
6. Jogalap
Ahol a GDPR vonatkozik, a KYC/AML feldolgozása jogi kötelezettségünkön (GDPR 6. cikk (1) bekezdés c) pont) a vonatkozó pénzmosás elleni jogszabályokkal összefüggésben, valamint a csalás és visszaélések megelőzéséhez fűződő jogos érdekünkön alapul.
7. A meg nem felelés következményei
- Megbízások visszautasítása, törlése vagy visszavonása.
- Fiókjának ideiglenes vagy végleges felfüggesztése.
- Szállítás visszatartása vagy az érintett rendelések elvesztése.
- Jelentéstétel és együttműködés az illetékes hatóságokkal.
Copyright 2026 Simzotek Gaming. Minden jog fenntartva. Ezt a szabályzatot az Adatvédelmi szabályzatunkkal és az Általános Szerződési Feltételeinkkel együtt kell olvasni.