Simzotek Gaming - Πολιτική KYC & AML

1. Η δέσμευσή μας

Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ML) και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (TF) αποτελούν σοβαρούς κινδύνους για οποιαδήποτε επιχείρηση με δυνατότητα κρυπτογράφησης. Η Simzotek Gaming δεσμεύεται να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας της για παράνομους σκοπούς και εφαρμόζει μέτρα Γνωρίστε τον Πελάτη σας (KYC), Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF) σύμφωνα με τους ισχύοντες νόμους, κανονισμούς και βέλτιστες πρακτικές στις δικαιοδοσίες όπου δραστηριοποιούμαστε.

2. Γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC) - επαλήθευση και όρια

Εφαρμόζουμε μια προσέγγιση που βασίζεται στον κίνδυνο. Οι περισσότερες παραγγελίες χαμηλής αξίας μπορούν να υποβληθούν χωρίς επαλήθευση ταυτότητας, αλλά απαιτείται επαλήθευση όταν επιτυγχάνονται ορισμένα όρια, όταν μια παραγγελία φαίνεται υψηλού κινδύνου ή όταν το απαιτεί ένα συγκεκριμένο προϊόν.

• Χωρίς επαλήθευση: οι παραγγελίες ενδέχεται να περιοριστούν, να καθυστερήσουν ή να ελεγχθούν μη αυτόματα με βάση το προϊόν, την πληρωμή, τη γεωγραφία, τη βαθμολογία κινδύνου και τη σωρευτική δραστηριότητα λογαριασμού.
• Με επαλήθευση: ενδέχεται να διατίθενται υψηλότερα όρια, υπόκεινται σε έλεγχο κινδύνου και περιορισμούς προϊόντος.
• Περιορισμένα προϊόντα: ορισμένα προϊόντα μπορούν να αγοραστούν μόνο από επαληθευμένους λογαριασμούς.

Διαδικασία επαλήθευσης

Η επαλήθευση πραγματοποιείται μέσω ενός πιστοποιημένου τρίτου παρόχου του συνεργάτη σας στην KYC. Μπορεί να σας ζητηθεί μια κρατική ταυτότητα και ένας έλεγχος για selfie/liveness. Τα δεδομένα επαλήθευσης αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και αντιμετωπίζονται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας. ενδέχεται να υποβληθεί σε επεξεργασία εκτός της χώρας σας με κατάλληλες διασφαλίσεις προστασίας δεδομένων.

Η εισαγωγή λανθασμένων ή ψευδών στοιχείων ή εγγράφων μπορεί να οδηγήσει σε απόρριψη της παραγγελίας και αποκλεισμό του λογαριασμού σας από μελλοντικές αγορές.

3. Στοιχεία προγράμματος AML/CTF

• Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD): λαμβάνουμε και, όπου απαιτείται, επαληθεύουμε πληροφορίες πελατών από ανεξάρτητες πηγές για να σχηματίσουμε μια λογική πεποίθηση σχετικά με την ταυτότητα ενός πελάτη και να κατανοήσουμε τη φύση της χρήσης της Υπηρεσίας από μέρους του.
• Εκτίμηση κινδύνου: αξιολογούμε τους κινδύνους ML/TF στους οποίους είμαστε εκτεθειμένοι και εφαρμόζουμε ελέγχους ανάλογους με αυτούς τους κινδύνους, αυξάνοντας τον έλεγχο για καταστάσεις υψηλότερου κινδύνου.
• Συνεχής παρακολούθηση: παρακολουθούμε τις συναλλαγές και τη συμπεριφορά με βάση τον κίνδυνο για να εντοπίσουμε ασυνήθιστη ή ύποπτη δραστηριότητα.
• Τήρηση αρχείων: διατηρούμε αρχεία πελατών και συναλλαγών, κρυπτογραφημένα και ασφαλισμένα, για τουλάχιστον 5 χρόνια ή όπως απαιτείται από τη νομοθεσία, για την υποστήριξη των ερευνών.
• Αναφορά και συνεργασία: όπου υποπτευόμαστε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα ή σχετίζονται με TF, θα υποβάλλουμε αναφορές στην αρμόδια αρχή και θα συνεργαζόμαστε με νόμιμα αιτήματα, αποκαλύπτοντας δεδομένα και αρχεία πελατών στον βαθμό που επιτρέπεται από το νόμο.

4. Κυρώσεις και έλεγχος κατά της τρομοκρατίας

Ελέγχουμε τους πελάτες και, κατά περίπτωση, τις διευθύνσεις πορτοφολιού με βάση τις ισχύουσες λίστες κυρώσεων (για παράδειγμα λίστες OFAC, ΕΕ και ΟΗΕ). Δεν παρέχουμε υπηρεσίες σε άτομα ή οντότητες που υπόκεινται σε κυρώσεις ή σε χρήστες σε περιοχές με εμπάργκο ή περιορισμούς. Η πρόσβαση από μια απαγορευμένη περιοχή ή απόπειρες συγκάλυψης της τοποθεσίας σας μπορεί να οδηγήσει σε άρνηση και αναφορά.

5. Πηγή κεφαλαίων και δεσμεύσεις

Για συναλλαγές υψηλότερου κινδύνου ή επισημανθείσες συναλλαγές, ενδέχεται να ζητήσουμε πληροφορίες Πηγής Κεφαλαίων / Πηγής Πλούτου, να θέσουμε μια παραγγελία σε αναμονή, να την ακυρώσουμε ή να παγώσουμε την παράδοση εν αναμονή του ελέγχου. Η μη παροχή των απαιτούμενων πληροφοριών μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα την ακύρωση της παραγγελίας.

6. Νομική βάση

Όπου ισχύει ο GDPR, η επεξεργασία KYC/AML βασίζεται στη νομική μας υποχρέωση (άρθρο 6(1)(γ) GDPR) σε συνδυασμό με την ισχύουσα νομοθεσία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στο έννομο συμφέρον μας για την αποτροπή απάτης και κατάχρησης.

7. Συνέπειες μη συμμόρφωσης

• Άρνηση, ακύρωση ή ανατροπή παραγγελιών.
• Προσωρινή ή μόνιμη αναστολή του λογαριασμού σας.
• Παρακράτηση παράδοσης ή κατάπτωση παραγγελιών που επηρεάζονται.
• Αναφορά και συνεργασία με τις αρμόδιες αρχές.