Simzotek Gaming – KYC- und AML-Richtlinie

1. Unser Engagement

Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF) sind ernsthafte Risiken für jedes kryptobasierte Unternehmen. Simzotek Gaming setzt sich dafür ein, zu verhindern, dass seine Plattform für illegale Zwecke genutzt wird, und setzt die Maßnahmen „Know Your Customer“ (KYC), zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) im Einklang mit den geltenden Gesetzen, Vorschriften und Best Practices in den Gerichtsbarkeiten um, in denen wir tätig sind.

2. Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) – Verifizierung und Grenzen

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz. Die meisten Bestellungen mit geringem Bestellwert können ohne Identitätsüberprüfung aufgegeben werden. Wir benötigen jedoch eine Überprüfung, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden, wenn eine Bestellung risikoreich erscheint oder wenn ein bestimmtes Produkt dies erfordert.

• Ohne Verifizierung: Bestellungen können basierend auf Produkt, Zahlung, Geografie, Risikobewertung und kumulierter Kontoaktivität eingeschränkt, verzögert oder manuell überprüft werden.
• Mit Verifizierung: Je nach Risikoprüfung und Produktbeschränkungen können höhere Grenzwerte verfügbar sein.
• Eingeschränkte Produkte: Einige Produkte können nur über verifizierte Konten gekauft werden.

Verifizierungsprozess

Die Verifizierung erfolgt durch einen zertifizierten Drittanbieter, Ihren KYC-Partner. Möglicherweise werden Sie um einen amtlichen Ausweis und einen Selfie-/Lebendigkeitscheck gebeten. Verifizierungsdaten werden verschlüsselt gespeichert und gemäß unserer Datenschutzrichtlinie behandelt. sie können außerhalb Ihres Landes mit angemessenen Datenschutzgarantien verarbeitet werden.

Die Eingabe falscher oder falscher Informationen oder Dokumente kann dazu führen, dass die Bestellung abgelehnt wird und Ihr Konto für zukünftige Einkäufe gesperrt wird.

3. AML/CTF-Programmelemente

• Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD): Wir holen Kundeninformationen ein und überprüfen sie bei Bedarf anhand unabhängiger Quellen, um uns eine begründete Annahme über die Identität eines Kunden zu bilden und die Art seiner Nutzung des Dienstes zu verstehen.
• Risikobewertung: Wir bewerten die GW/TF-Risiken, denen wir ausgesetzt sind, und wenden Kontrollen an, die diesen Risiken angemessen sind, um die Prüfung von Situationen mit höherem Risiko zu verstärken.
• Laufende Überwachung: Wir überwachen Transaktionen und Verhalten auf risikobasierter Basis, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen.
• Aufbewahrung von Aufzeichnungen: Wir bewahren Kunden- und Transaktionsaufzeichnungen verschlüsselt und gesichert für mindestens 5 Jahre oder wie gesetzlich vorgeschrieben auf, um Untersuchungen zu unterstützen.
• Meldung und Zusammenarbeit: Wenn wir den Verdacht haben, dass Gelder aus kriminellen Aktivitäten stammen oder sich auf TF beziehen, werden wir Meldungen bei der zuständigen Behörde einreichen und bei rechtmäßigen Anfragen kooperieren und Kundendaten und -aufzeichnungen im gesetzlich zulässigen Umfang offenlegen.

4. Überprüfung von Sanktionen und Terrorismusbekämpfung

Wir prüfen Kunden und ggf. Wallet-Adressen anhand geltender Sanktionslisten (z. B. OFAC-, EU- und UN-Listen). Wir bieten keine Dienste für sanktionierte Einzelpersonen oder Organisationen oder für Benutzer in Embargo- oder Sperrgebieten an. Der Zugriff aus einer verbotenen Region oder Versuche, Ihren Standort zu verschleiern, können zur Ablehnung und Meldung führen.

5. Herkunft der Mittel und Bestände

Bei risikoreicheren oder gekennzeichneten Transaktionen können wir Informationen zur Geldquelle/Quelle des Vermögens anfordern, eine Bestellung zurückstellen, stornieren oder die Lieferung bis zur Überprüfung einfrieren. Die Nichtbereitstellung der angeforderten Informationen kann dazu führen, dass die Bestellung storniert wird.

6. Rechtsgrundlage

Wenn die DSGVO Anwendung findet, basiert die KYC/AML-Verarbeitung auf unserer rechtlichen Verpflichtung (Art. 6(1)(c) DSGVO) in Verbindung mit dem geltenden Geldwäschegesetz und auf unserem berechtigten Interesse, Betrug und Missbrauch zu verhindern.

7. Folgen bei Nichteinhaltung

• Ablehnung, Stornierung oder Stornierung von Bestellungen.
• Vorübergehende oder dauerhafte Sperrung Ihres Kontos.
• Zurückbehaltung der Lieferung oder Verfall der betroffenen Bestellungen.
• Berichterstattung an und Zusammenarbeit mit den zuständigen Behörden.