Simzotek Gaming - KYC və AML Siyasəti

1. Bizim öhdəliyimiz

Çirkli pulların yuyulması (ML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsi (TF) kriptovalyutası olan istənilən biznes üçün ciddi risklərdir. Simzotek Gaming, platformasının qeyri-qanuni məqsədlər üçün istifadəsinin qarşısını almağa sadiqdir və fəaliyyət göstərdiyimiz yurisdiksiyalarda müvafiq qanunlara, qaydalara və ən yaxşı təcrübəyə uyğun olaraq Müştərinizi Tanıyın (KYC), Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə (AML) və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinə Qarşı Mübarizə (CTF) tədbirləri həyata keçirir.

2. Müştərinizi tanıyın (KYC) - yoxlama və məhdudiyyətlər

Biz riskə əsaslanan yanaşma tətbiq edirik. Aşağı qiymətli sifarişlərin əksəriyyəti şəxsiyyət təsdiqi olmadan verilə bilər, lakin biz müəyyən hədlərə çatdıqda, sifariş yüksək riskli göründükdə və ya konkret məhsulun tələb etdiyi yerlərdə yoxlama tələb edirik.

• Doğrulama olmadan: məhsul, ödəniş, coğrafiya, risk balı və məcmu hesab fəaliyyəti əsasında sifarişlər məhdudlaşdırıla, gecikdirilə və ya əl ilə nəzərdən keçirilə bilər.
• Doğrulama ilə: riskin nəzərdən keçirilməsi və məhsul məhdudiyyətlərinə uyğun olaraq daha yüksək limitlər mövcud ola bilər.
• Məhdud məhsullar: bəzi məhsullar yalnız təsdiqlənmiş hesablardan alına bilər.

Doğrulama prosesi

Doğrulama KYC partnyorunuz sertifikatlı üçüncü tərəf provayderi vasitəsilə həyata keçirilir. Sizdən dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyət vəsiqəsi və selfi/canlılıq yoxlanışı tələb oluna bilər. Doğrulama məlumatları şifrələnmiş şəkildə saxlanılır və Məxfilik Siyasətimiz çərçivəsində idarə olunur; müvafiq məlumatların mühafizəsi təminatları ilə ölkənizdən kənarda emal oluna bilər.

Yanlış və ya yanlış məlumat və ya sənədlərin daxil edilməsi sifarişin rədd edilməsinə və hesabınızın gələcək satınalmaların bloklanmasına səbəb ola bilər.

3. AML/CTF proqram elementləri

• Müştərinin lazımi müayinəsi (CDD): biz müştərinin şəxsiyyəti haqqında ağlabatan inam yaratmaq və onların Xidmətdən istifadəsinin mahiyyətini anlamaq üçün müştəri məlumatlarını əldə edirik və tələb olunduqda müstəqil mənbələrə qarşı yoxlayırıq.
• Riskin qiymətləndirilməsi: biz məruz qaldığımız ML/TF risklərini qiymətləndiririk və daha yüksək riskli vəziyyətlər üçün yoxlamanı artıraraq, bu risklərə mütənasib nəzarətlər tətbiq edirik.
• Davamlı monitorinq: biz qeyri-adi və ya şübhəli fəaliyyəti aşkar etmək üçün risk əsasında əməliyyatlara və davranışlara nəzarət edirik.
• Qeydlərin aparılması: araşdırmaları dəstəkləmək üçün ən azı 5 il və ya qanunun tələb etdiyi kimi, şifrələnmiş və qorunan müştəri və əməliyyat qeydlərini saxlayırıq.
• Hesabat və əməkdaşlıq: vəsaitlərin cinayət fəaliyyətindən əldə edildiyindən və ya TF ilə əlaqəli olduğundan şübhələndiyimiz halda, səlahiyyətli orqana hesabatlar təqdim edəcəyik və qanuni icazə verilən həddə müştəri məlumatlarını və qeydləri açıqlayaraq qanuni sorğularla əməkdaşlıq edəcəyik.

4. Sanksiyalar və terrorla mübarizə

Müştəriləri və lazım olduqda pul kisəsi ünvanlarını müvafiq sanksiya siyahılarına qarşı yoxlayırıq (məsələn, OFAC, Aİ və BMT siyahıları). Biz sanksiya tətbiq edilmiş şəxslərə və ya qurumlara, yaxud embarqo edilmiş və ya məhdudlaşdırılmış bölgələrdəki istifadəçilərə xidmət göstərmirik. Qadağan olunmuş bölgədən giriş və ya yerinizi gizlətmək cəhdləri imtina və hesabatla nəticələnə bilər.

5. Vəsait və saxlama mənbəyi

Daha yüksək riskli və ya işarələnmiş əməliyyatlar üçün biz Fond Mənbəsi/Sərvət Mənbəyi haqqında məlumat tələb edə, sifarişi gözləməyə qoya, onu ləğv edə və ya baxışa qədər çatdırılmanı dondura bilərik. Tələb olunan məlumatların təqdim edilməməsi sifarişin ləğvi ilə nəticələnə bilər.

6. Hüquqi əsas

GDPR tətbiq edildiyi yerlərdə KYC/AML emalı qanuni öhdəliyimizə (Maddə 6(1)(c) GDPR) və çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunla birlikdə və fırıldaqçılıq və sui-istifadənin qarşısının alınmasında qanuni marağımıza əsaslanır.

7. Uyğunsuzluğun nəticələri

• Sifarişlərin rədd edilməsi, ləğvi və ya ləğvi.
• Hesabınızın müvəqqəti və ya daimi dayandırılması.
• Təsirə məruz qalan sifarişlərin çatdırılmasının dayandırılması və ya müsadirə edilməsi.
• Müvafiq orqanlara hesabat vermək və onlarla əməkdaşlıq etmək.