Simzotek Gaming - سياسة اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال

1. التزامنا

يعد غسيل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) من المخاطر الجسيمة لأي عمل يعتمد على العملات المشفرة. تلتزم Simzotek Gaming بمنع استخدام نظامها الأساسي لأغراض غير مشروعة وتنفذ تدابير اعرف عميلك (KYC)، ومكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) بما يتماشى مع القوانين واللوائح المعمول بها وأفضل الممارسات في الولايات القضائية التي نعمل فيها.

2. اعرف عميلك (KYC) - التحقق والحدود

نحن نطبق نهجًا قائمًا على المخاطر. يمكن تقديم معظم الطلبات ذات القيمة المنخفضة دون التحقق من الهوية، ولكننا نطلب التحقق عند الوصول إلى حدود معينة، أو عندما يبدو الطلب عالي المخاطر، أو عندما يتطلب منتج معين ذلك.

• بدون التحقق: قد تكون الطلبات محدودة أو متأخرة أو تتم مراجعتها يدويًا بناءً على المنتج والدفع والجغرافيا ودرجة المخاطر ونشاط الحساب التراكمي.
• مع التحقق: قد تتوفر حدود أعلى، وتخضع لمراجعة المخاطر وقيود المنتج.
• المنتجات المقيدة: لا يجوز شراء بعض المنتجات إلا من حسابات تم التحقق منها.

عملية التحقق

يتم إجراء التحقق من خلال مزود طرف ثالث معتمد وشريك KYC الخاص بك. قد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية وفحص صورة شخصية/حالة الحياة. يتم تخزين بيانات التحقق بشكل مشفر ويتم التعامل معها بموجب سياسة الخصوصية الخاصة بنا؛ وقد تتم معالجتها خارج بلدك باستخدام ضمانات حماية البيانات المناسبة.

قد يؤدي إدخال معلومات أو مستندات غير صحيحة أو خاطئة إلى رفض الطلب وحظر حسابك من عمليات الشراء المستقبلية.

3. عناصر برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• العناية الواجبة تجاه العميل (CDD): نحصل على معلومات العميل ونتحقق منها، عند الاقتضاء، مقابل مصادر مستقلة لتكوين اعتقاد معقول حول هوية العميل، وفهم طبيعة استخدامه للخدمة.
• تقييم المخاطر: نقوم بتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي نتعرض لها ونطبق ضوابط متناسبة مع تلك المخاطر، مما يزيد من التدقيق في المواقف الأكثر خطورة.
• المراقبة المستمرة: نقوم بمراقبة المعاملات والسلوك على أساس المخاطر لاكتشاف أي نشاط غير عادي أو مشبوه.
• حفظ السجلات: نحتفظ بسجلات العملاء والمعاملات، مشفرة ومضمونة، لمدة 5 سنوات على الأقل أو كما يقتضي القانون، لدعم التحقيقات.
• الإبلاغ والتعاون: عندما نشتبه في أن الأموال مستمدة من نشاط إجرامي أو تتعلق بتمويل الإرهاب، فسنقدم تقارير إلى السلطة المختصة ونتعاون مع الطلبات القانونية، ونكشف عن بيانات العملاء وسجلاتهم إلى الحد المسموح به قانونًا.

4. العقوبات وفحص مكافحة الإرهاب

نقوم بفحص العملاء وعناوين المحفظة، عند الاقتضاء، مقابل قوائم العقوبات المعمول بها (على سبيل المثال قوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة). نحن لا نقدم خدمات للأفراد أو الكيانات الخاضعة للعقوبات، أو للمستخدمين في المناطق المحظورة أو المقيدة. قد يؤدي الوصول من منطقة محظورة، أو محاولات إخفاء موقعك، إلى الرفض والإبلاغ.

5. مصدر الأموال والحجوزات

بالنسبة للمعاملات عالية المخاطر أو التي تم الإبلاغ عنها، قد نطلب معلومات مصدر الأموال / مصدر الثروة، أو تعليق الطلب، أو إلغائه، أو تجميد التسليم في انتظار المراجعة. قد يؤدي عدم تقديم المعلومات المطلوبة إلى إلغاء الطلب.

6. الأساس القانوني

عندما يتم تطبيق اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)، تعتمد معالجة KYC/AML على التزامنا القانوني (المادة 6 (1) (ج) اللائحة العامة لحماية البيانات) جنبًا إلى جنب مع قانون مكافحة غسيل الأموال المعمول به، وعلى مصلحتنا المشروعة في منع الاحتيال وإساءة الاستخدام.

7. عواقب عدم الامتثال

• رفض الأوامر أو إلغاؤها أو عكسها.
• تعليق مؤقت أو دائم لحسابك.
• حجب التسليم أو مصادرة الطلبات المتأثرة.
• تقديم التقارير إلى السلطات ذات الصلة والتعاون معها.