Simzotek Gaming - Politika KYC & AML

1. Angazhimi ynë

Pastrimi i parave (ML) dhe financimi i terrorizmit (TF) janë rreziqe serioze për çdo biznes të aktivizuar me kripto. Simzotek Gaming është e përkushtuar të parandalojë përdorimin e platformës së saj për qëllime të paligjshme dhe zbaton masat Njih klientin tënd (KYC), kundër pastrimit të parave (AML) dhe kundër financimit të terrorizmit (CTF) në përputhje me ligjet, rregulloret dhe praktikat më të mira në juridiksionet ku operojmë.

2. Njih klientin tënd (KYC) - verifikimi dhe kufijtë

Ne aplikojmë një qasje të bazuar në rrezik. Shumica e porosive me vlerë të ulët mund të bëhen pa verifikim identiteti, por ne kërkojmë verifikim kur arrihen pragje të caktuara, kur një porosi duket me rrezik të lartë ose kur e kërkon një produkt specifik.

• Pa verifikim: porositë mund të kufizohen, vonohen ose rishikohen manualisht në bazë të produktit, pagesës, gjeografisë, rezultatit të rrezikut dhe aktivitetit kumulativ të llogarisë.
• Me verifikim: mund të jenë të disponueshëm kufij më të lartë, subjekt i rishikimit të rrezikut dhe kufizimeve të produktit.
• Produkte të kufizuara: disa produkte mund të blihen vetëm nga llogari të verifikuara.

Procesi i verifikimit

Verifikimi kryhet nëpërmjet një ofruesi të certifikuar të palës së tretë, partneri juaj KYC. Mund t'ju kërkohet një ID e lëshuar nga qeveria dhe një kontroll selfie/liveness. Të dhënat e verifikimit ruhen të koduara dhe trajtohen sipas Politikës sonë të Privatësisë; ai mund të përpunohet jashtë vendit tuaj me masa mbrojtëse të përshtatshme për mbrojtjen e të dhënave.

Futja e informacionit ose dokumenteve të pasakta ose të rreme mund të çojë në refuzimin e porosisë dhe bllokimin e llogarisë suaj nga blerjet e ardhshme.

3. Elementet e programit AML/CTF

• Kujdesi i duhur ndaj klientit (CDD): ne marrim dhe, kur kërkohet, verifikojmë informacionin e klientit kundrejt burimeve të pavarura për të krijuar një besim të arsyeshëm për identitetin e një klienti dhe për të kuptuar natyrën e përdorimit të Shërbimit nga ana e tyre.
• Vlerësimi i rrezikut: ne vlerësojmë rreziqet e PP/FT ndaj të cilave jemi të ekspozuar dhe zbatojmë kontrolle në proporcion me ato rreziqe, duke rritur shqyrtimin për situata me rrezik më të lartë.
• Monitorimi i vazhdueshëm: ne monitorojmë transaksionet dhe sjelljen në bazë të rrezikut për të zbuluar aktivitete të pazakonta ose të dyshimta.
• Mbajtja e të dhënave: ne mbajmë të dhënat e klientëve dhe transaksioneve, të koduara dhe të siguruara, për të paktën 5 vjet ose siç kërkohet nga ligji, për të mbështetur hetimet.
• Raportimi dhe bashkëpunimi: kur dyshojmë se fondet rrjedhin nga aktiviteti kriminal ose lidhen me TF, ne do të paraqesim raporte me autoritetin kompetent dhe do të bashkëpunojmë me kërkesat e ligjshme, duke zbuluar të dhënat dhe të dhënat e klientit në masën e lejuar me ligj.

4. Sanksionet dhe kontrolli kundër terrorizmit

Ne kontrollojmë klientët dhe, aty ku është e përshtatshme, adresat e portofolit kundrejt listave të sanksioneve të zbatueshme (për shembull listat OFAC, BE dhe OKB). Ne nuk ofrojmë shërbime për individët ose subjektet e sanksionuara, ose për përdoruesit në rajone të embargos ose të kufizuar. Qasja nga një rajon i ndaluar, ose përpjekjet për të maskuar vendndodhjen tuaj, mund të rezultojnë në refuzim dhe raportim.

5. Burimi i fondeve dhe fondet

Për transaksione me rrezik më të lartë ose me flamur, ne mund të kërkojmë informacion mbi Burimin e Fondeve / Burimin e Pasurisë, të vendosim një porosi në pritje, ta anulojmë ose të ngrijmë dorëzimin në pritje të shqyrtimit. Dështimi për të dhënë informacionin e kërkuar mund të rezultojë në anulimin e porosisë.

6. Baza ligjore

Aty ku zbatohet GDPR, përpunimi i KYC/AML bazohet në detyrimin tonë ligjor (Neni 6(1)(c) GDPR) në lidhje me ligjin në fuqi kundër pastrimit të parave dhe në interesin tonë legjitim për të parandaluar mashtrimin dhe abuzimin.

7. Pasojat e mospërputhjes

• Refuzimi, anulimi ose anulimi i porosive.
• Pezullim i përkohshëm ose i përhershëm i llogarisë suaj.
• Ndalimi i dorëzimit ose konfiskimi i porosive të prekura.
• Raportimi dhe bashkëpunimi me autoritetet përkatëse.