Simzotek Gaming - KYC & AML бодлого

1. Бидний амлалт

Мөнгө угаах (ML) болон терроризмыг санхүүжүүлэх (TF) нь криптовалютыг дэмждэг аливаа бизнесийн ноцтой эрсдэл юм. Simzotek Gaming нь платформоо хууль бус зорилгоор ашиглахаас урьдчилан сэргийлэхийн тулд үйл ажиллагаагаа явуулж буй нутаг дэвсгэрийнхээ холбогдох хууль тогтоомж, дүрэм журам, шилдэг туршлагын дагуу Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC), Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) болон Терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх (CTF) арга хэмжээг хэрэгжүүлдэг.

2. Хэрэглэгчээ мэдэх (KYC) - баталгаажуулалт ба хязгаарлалт

Бид эрсдэлд суурилсан хандлагыг ашигладаг. Ихэнх бага үнэ бүхий захиалгыг хэн болохыг баталгаажуулахгүйгээр хийж болох боловч бид тодорхой босго түвшинд хүрсэн, захиалга өндөр эрсдэлтэй мэт харагдах эсвэл тодорхой бүтээгдэхүүн шаардлагатай үед баталгаажуулах шаардлагатай.

• Баталгаажуулахгүйгээр: бүтээгдэхүүн, төлбөр, газарзүйн байршил, эрсдэлийн оноо, дансны хуримтлагдсан үйл ажиллагаанд тулгуурлан захиалгыг хязгаарлах, хойшлуулах эсвэл гараар хянаж болно.
• Баталгаажуулалттай: эрсдэлийг хянаж, бүтээгдэхүүний хязгаарлалтыг харгалзан илүү өндөр хязгаарлалтууд байж болно.
• Хязгаарлагдмал бүтээгдэхүүн: зарим бүтээгдэхүүнийг зөвхөн баталгаажсан бүртгэлээс худалдаж авч болно.

Баталгаажуулах үйл явц

Баталгаажуулалтыг таны KYC түншээр баталгаажуулсан гуравдагч талын үйлчилгээ үзүүлэгчээр дамжуулан хийдэг. Танаас засгийн газраас олгосон үнэмлэх, сельфи/амьдралын шалгалтыг шаардаж магадгүй. Баталгаажуулалтын өгөгдлийг манай Нууцлалын бодлогын дагуу шифрлэж хадгалдаг; үүнийг зохих өгөгдөл хамгаалах хамгаалалтаар танай улсаас гадуур боловсруулж болно.

Буруу эсвэл худал мэдээлэл, бичиг баримт оруулах нь захиалга өгөхөөс татгалзаж, таны дансыг цаашдын худалдан авалтаас хаахад хүргэж болзошгүй.

3. AML/CTF хөтөлбөрийн элементүүд

• Хэрэглэгчийн зохих шалгалт (CDD): Бид үйлчлүүлэгчийн хувийн шинж чанарын талаар үндэслэлтэй итгэл үнэмшил бий болгох, үйлчилгээний ашиглалтын мөн чанарыг ойлгохын тулд хэрэглэгчийн мэдээллийг бие даасан эх сурвалжаас авч, шаардлагатай бол баталгаажуулдаг.
• Эрсдэлийн үнэлгээ: бид тулгарч буй ML/TF эрсдлийг үнэлж, тэдгээр эрсдэлтэй пропорциональ хяналтыг хэрэгжүүлснээр эрсдэл өндөртэй нөхцөл байдлын хяналтыг нэмэгдүүлдэг.
• Байнгын хяналт: Бид ер бусын эсвэл сэжигтэй үйл ажиллагааг илрүүлэхийн тулд эрсдэлд суурилсан гүйлгээ, зан үйлийг хянадаг.
• Албан хэрэг хөтлөлт: Бид мөрдөн байцаалтын ажиллагааг дэмжихийн тулд хэрэглэгчийн болон гүйлгээний бүртгэлийг 5-аас доошгүй жил эсвэл хуульд заасан нууцлалтайгаар шифрлэсэн, хамгаалдаг.
• Мэдээлэл ба хамтын ажиллагаа: Хэрэв бид гэмт хэргийн шинжтэй, эсвэл TF-тэй холбоотой гэж сэжиглэж байгаа бол бид эрх бүхий байгууллагад тайлан гаргаж, хэрэглэгчийн мэдээлэл, бүртгэлийг хуулиар зөвшөөрөгдсөн хэмжээнд ил болгож, хууль ёсны хүсэлтийн дагуу хамтран ажиллана.

4. Хориг арга хэмжээ ба терроризмын эсрэг шалгалт

Бид үйлчлүүлэгчид болон холбогдох тохиолдолд түрийвчний хаягийг хориг арга хэмжээний жагсаалтад (жишээлбэл, OFAC, ЕХ болон НҮБ-ын жагсаалт) харуулдаг. Бид хориг арга хэмжээ авсан хувь хүн, аж ахуйн нэгж, эсвэл хориглогдсон эсвэл хязгаарлагдсан бүс нутгийн хэрэглэгчдэд үйлчилгээ үзүүлэхгүй. Хориглосон бүсээс нэвтрэх, эсвэл таны байршлыг далдлах оролдлого нь татгалзаж, мэдээлэхэд хүргэж болзошгүй.

5. Сангийн эх үүсвэр ба хадгаламж

Өндөр эрсдэлтэй эсвэл тэмдэглэгдсэн гүйлгээний хувьд бид хөрөнгийн эх үүсвэр/баялгийн эх сурвалжийн мэдээлэл авах, захиалгаа түр зогсоох, цуцлах эсвэл хянагдах хүртэл хүргэлтийг царцаах боломжтой. Хүссэн мэдээллээ өгөхгүй бол захиалгыг цуцалж болно.

6. Эрх зүйн үндэслэл

GDPR мөрдөгдөж байгаа тохиолдолд KYC/AML боловсруулалт нь манай хууль ёсны үүрэг (GDPR-ийн 6(1)(c) зүйл) холбогдох мөнгө угаахтай тэмцэх хуультай уялдуулан, залилан, урвуулан ашиглахаас урьдчилан сэргийлэх бидний хууль ёсны ашиг сонирхолд үндэслэдэг.

7. Зөрчлийн үр дагавар

• Захиалга өгөхөөс татгалзах, цуцлах, буцаах.
• Таны бүртгэлийг түр эсвэл бүрмөсөн хаах.
• Нөлөөлөлд өртсөн захиалгыг хүргэхийг саатуулах эсвэл хураах.
• Холбогдох байгууллагуудад тайлагнах, хамтран ажиллах.