. Simzotek Gaming - KYC և AML քաղաքականություն

. 1. Մեր պարտավորությունը

. Փողերի լվացումը (ՓԼ) և ահաբեկչության ֆինանսավորումը (TF) լուրջ ռիսկեր են կրիպտո-գործունեությամբ զբաղվող ցանկացած բիզնեսի համար: Simzotek Gaming-ը պարտավորվում է կանխել իր պլատֆորմի օգտագործումը ապօրինի նպատակներով և իրականացնում է «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC), փողերի լվացման դեմ (AML) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (CTF) միջոցառումները՝ համաձայն գործող օրենքների, կանոնակարգերի և լավագույն փորձի այն իրավասություններին, որտեղ մենք գործում ենք:

. 2. Իմացեք ձեր հաճախորդին (KYC) - ստուգում և սահմանափակումներ

. Մենք կիրառում ենք ռիսկի վրա հիմնված մոտեցում: Ցածր արժեքի պատվերների մեծ մասը կարող է տեղադրվել առանց ինքնության հաստատման, սակայն մենք պահանջում ենք ստուգում, երբ հասնում են որոշակի շեմեր, երբ պատվերը բարձր ռիսկային է թվում, կամ երբ որոշակի ապրանք է դա պահանջում:

• . Առանց ստուգման. պատվերները կարող են սահմանափակվել, հետաձգվել կամ ձեռքով վերանայվել՝ հիմնվելով ապրանքի, վճարման, աշխարհագրության, ռիսկի գնահատականի և հաշվի կուտակային գործունեության վրա:
• . Ստուգմամբ. կարող են լինել ավելի բարձր սահմանաչափեր, որոնք ենթակա են ռիսկերի վերանայման և արտադրանքի սահմանափակումների:
• . Սահմանափակված ապրանքներ. որոշ ապրանքներ կարելի է գնել միայն ստուգված հաշիվներից:

. Ստուգման գործընթաց

. Ստուգումն իրականացվում է ձեր KYC գործընկերոջ կողմից վավերացված երրորդ կողմի մատակարարի միջոցով: Ձեզանից կարող է պահանջվել կառավարության կողմից տրված անձը հաստատող փաստաթուղթ և սելֆիի/կենսունակության ստուգում: Ստուգման տվյալները պահվում են կոդավորված և մշակվում են մեր Գաղտնիության քաղաքականության ներքո; այն կարող է մշակվել ձեր երկրի սահմաններից դուրս՝ տվյալների պաշտպանության համապատասխան երաշխիքներով:

. Սխալ կամ կեղծ տեղեկություններ կամ փաստաթղթեր մուտքագրելը կարող է հանգեցնել պատվերի մերժմանը և ձեր հաշվի արգելափակմանը հետագա գնումներից:

. 3. ՓԼ/CTF ծրագրի տարրեր

• . Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն (CDD). մենք ձեռք ենք բերում և, անհրաժեշտության դեպքում, ստուգում ենք հաճախորդների տեղեկատվությունը անկախ աղբյուրներից՝ հաճախորդի ինքնության վերաբերյալ ողջամիտ համոզմունք ձևավորելու և Ծառայությունից նրանց օգտագործման բնույթը հասկանալու համար:
• . Ռիսկերի գնահատում. մենք գնահատում ենք ՓԼ/ԱՖ ռիսկերը, որոնց ենթարկվում ենք և կիրառում ենք այդ ռիսկերին համաչափ վերահսկողություն՝ մեծացնելով ավելի բարձր ռիսկային իրավիճակների նկատմամբ վերահսկողությունը:
• . Շարունակական մոնիտորինգ. մենք վերահսկում ենք գործարքները և վարքագիծը ռիսկի հիման վրա՝ անսովոր կամ կասկածելի գործողություններ հայտնաբերելու համար:
• . Գրառումների պահպանում. մենք պահում ենք հաճախորդների և գործարքների գրառումները՝ գաղտնագրված և ապահովված, առնվազն 5 տարի կամ ինչպես պահանջվում է օրենքով՝ հետաքննություններին աջակցելու համար:
• . Հաշվետվություն և համագործակցություն. եթե մենք կասկածում ենք, որ միջոցները բխում են հանցավոր գործունեությունից կամ վերաբերում են TF-ին, մենք հաշվետվություններ կներկայացնենք իրավասու մարմնին և կհամագործակցենք օրինական հարցումների հետ՝ բացահայտելով հաճախորդների տվյալները և գրառումները օրենքով թույլատրված չափով:

. 4. Պատժամիջոցներ և հակաահաբեկչական ստուգում

. Մենք ստուգում ենք հաճախորդներին և, անհրաժեշտության դեպքում, դրամապանակի հասցեները կիրառելի պատժամիջոցների ցուցակներից (օրինակ՝ OFAC, ԵՄ և ՄԱԿ-ի ցուցակները): Մենք ծառայություններ չենք մատուցում պատժամիջոցների ենթարկված անձանց կամ կազմակերպություններին կամ էմբարգոյի տակ գտնվող կամ սահմանափակված տարածաշրջաններում օգտագործողներին: Արգելված տարածաշրջանից մուտք գործելը կամ ձեր գտնվելու վայրը քողարկելու փորձերը կարող են հանգեցնել մերժման և զեկուցման:

. 5. Միջոցների և պահումների աղբյուրը

. Ավելի բարձր ռիսկային կամ դրոշակավորված գործարքների համար մենք կարող ենք պահանջել Ֆոնդերի աղբյուրի/Հարստության աղբյուրի մասին տեղեկություններ, պատվեր տեղադրել, չեղարկել այն կամ սառեցնել առաքումը մինչև վերանայումը: Պահանջվող տեղեկատվությունը չտրամադրելու դեպքում պատվերը կարող է չեղարկվել:

6. Իրավական հիմքեր

. Եթե կիրառվում է GDPR-ը, KYC/AML-ի մշակումը հիմնված է մեր իրավական պարտավորության վրա (Հոդված 6(1)(c) GDPR)՝ փողերի լվացման դեմ գործող օրենքի հետ համատեղ, և խարդախությունն ու չարաշահումը կանխելու մեր օրինական շահերը:

. 7. Անհամապատասխանության հետևանքները

• . Պատվերների մերժում, չեղարկում կամ չեղարկում:
• . Ձեր հաշվի ժամանակավոր կամ մշտական ​​կասեցում:
• . Ազդեցության տակ գտնվող պատվերների առաքումը կամ չեղարկումը:
• . Հաշվետվություն և համագործակցություն համապատասխան մարմիններին: