Simzotek Gaming - מדיניות KYC ו-AML

1. המחויבות שלנו

הלבנת הון (ML) ומימון טרור (TF) הם סיכונים רציניים עבור כל עסק המאפשר קריפטו. Simzotek Gaming מחויבת למנוע שימוש בפלטפורמה שלה למטרות בלתי חוקיות ומיישמת את האמצעים Know Your Customer (KYC), נגד הלבנת הון (AML) ו-Counter-Terrorist-Financing (CTF) בהתאם לחוקים, תקנות ושיטות עבודה מומלצות בתחומי השיפוט שבהם אנו פועלים.

2. הכר את הלקוח שלך (KYC) - אימות ומגבלות

אנו מיישמים גישה מבוססת סיכונים. ניתן לבצע את רוב ההזמנות בעלות ערך נמוך ללא אימות זהות, אך אנו דורשים אימות כאשר מגיעים לסף מסוים, כאשר הזמנה נראית בסיכון גבוה, או כאשר מוצר ספציפי דורש זאת.

• ללא אימות: הזמנות עשויות להיות מוגבלות, לעיכוב או להיבדק ידנית על סמך מוצר, תשלום, גיאוגרפיה, ציון סיכון ופעילות מצטברת בחשבון.
• עם אימות: גבולות גבוהים יותר עשויים להיות זמינים, בכפוף לבדיקת סיכונים והגבלות מוצר.
• מוצרים מוגבלים: ניתן לרכוש מוצרים מסוימים רק מחשבונות מאומתים.

תהליך אימות

האימות מתבצע באמצעות ספק צד שלישי מוסמך שותף KYC שלך. יתכן ותתבקשו להציג תעודה מזהה רשמית ובדיקת סלפי/חיים. נתוני אימות מאוחסנים מוצפנים ומטופלים במסגרת מדיניות הפרטיות שלנו; זה עשוי להיות מעובד מחוץ למדינה שלך עם אמצעי הגנה מתאימים להגנה על נתונים.

הזנת מידע או מסמכים שגויים או כוזבים עלולה להוביל לסירוב ההזמנה ולחסימת חשבונך מפני רכישות עתידיות.

3. רכיבי תוכנית AML/CTF

• בדיקת נאותות של לקוחות (CDD): אנו משיגים, ובמידת הצורך, מאמתים מידע על הלקוח מול מקורות בלתי תלויים כדי ליצור אמונה סבירה לגבי זהותו של הלקוח, וכדי להבין את אופי השימוש שלהם בשירות.
• הערכת סיכונים: אנו מעריכים את סיכוני ה-ML/TF שאנו נחשפים אליהם ומפעילים בקרות פרופורציונליות לאותם סיכונים, ומגבירים את הבדיקה למצבים בעלי סיכון גבוה יותר.
• ניטור מתמשך: אנו עוקבים אחר עסקאות והתנהגות על בסיס סיכון כדי לזהות פעילות חריגה או חשודה.
• שמירת תיעוד: אנו שומרים רישומי לקוחות ועסקאות, מוצפנים ומאובטחים, למשך 5 שנים לפחות או כנדרש בחוק, כדי לתמוך בחקירות.
• דיווח ושיתוף פעולה: כאשר אנו חושדים כי כספים נובעים מפעילות פלילית או קשורים ל-TF, אנו נגיש דוחות לרשות המוסמכת ונשתף פעולה עם בקשות חוקיות, תוך חשיפת נתוני לקוחות ורישומים במידה המותרת על פי חוק.

4. סנקציות וסינון נגד טרור

אנו מסננים לקוחות, ובמקרה רלוונטי, כתובות ארנק מול רשימות הסנקציות החלות (לדוגמה רשימות של OFAC, האיחוד האירופי והאו"ם). איננו מספקים שירותים לאנשים או לישויות שהוטלו עליה סנקציות, או למשתמשים באזורים המוטלים עליהם אמברגו או מוגבלים. גישה מאזור אסור, או ניסיונות להסוות את מיקומך, עלולים לגרום לסירוב ולדיווח.

5. מקור הכספים והחזקות

עבור עסקאות בסיכון גבוה יותר או עסקאות מסומנות, אנו עשויים לבקש מידע על מקור הכספים / מקור העושר, לבצע הזמנה בהמתנה, לבטל אותה או להקפיא את המשלוח בהמתנה לבדיקה. אי מסירת המידע המבוקש עלול לגרום לביטול ההזמנה.

6. בסיס משפטי

כאשר ה-GDPR חל, עיבוד KYC/AML מבוסס על המחויבות המשפטית שלנו (סעיף 6(1)(c) GDPR) בשילוב עם החוק החל על איסור הלבנת הון, ועל האינטרס הלגיטימי שלנו במניעת הונאה וניצול לרעה.

7. השלכות אי ציות

• סירוב, ביטול או ביטול הזמנות.
• השעיה זמנית או קבועה של חשבונך.
• מניעת מסירה או חילוט הזמנות מושפעות.
• דיווח ושיתוף פעולה עם הרשויות הרלוונטיות.