Simzotek Gaming – KYC ja AML-i eeskirjad

1. Meie pühendumus

Rahapesu (ML) ja terrorismi rahastamine (TF) on tõsised riskid iga krüptotoega ettevõtte jaoks. Simzotek Gaming on võtnud endale kohustuse takistada oma platvormi kasutamist ebaseaduslikel eesmärkidel ning rakendab meetmeid Tunne oma klienti (KYC), rahapesuvastaseid (AML) ja terrorismi rahastamise vastase võitluse (CTF) meetmeid kooskõlas kehtivate seaduste, määruste ja parimate tavadega jurisdiktsioonides, kus me tegutseme.

2. Tunne oma klienti (KYC) – kontrollimine ja piirangud

rakendame riskipõhist lähenemist. Enamiku madala väärtusega tellimusi saab esitada ilma identiteedi kinnitamiseta, kuid me nõuame kontrollimist, kui teatud lävi on saavutatud, kui tellimus tundub kõrge riskiga või kui konkreetne toode seda nõuab.

• ilma kinnitamiseta: tellimusi võidakse toote, makse, geograafia, riskiskoori ja kumulatiivse kontotegevuse põhjal piirata, edasi lükata või käsitsi üle vaadata.
• Kontrollimisega: saadaval võivad olla kõrgemad limiidid, mis sõltuvad riskiülevaatest ja tootepiirangutest.
• Piiratud tooted: mõnda toodet saab osta ainult kinnitatud kontodelt.

Kontrolliprotsess

kinnitamine toimub teie KYC-partneri sertifitseeritud kolmandast osapoolest pakkuja kaudu. Teilt võidakse küsida riiklikult väljastatud isikut tõendavat dokumenti ja selfie/elususe kontrolli. Kinnitusandmed salvestatakse krüpteeritult ja neid käsitletakse meie privaatsuspoliitika alusel; seda võidakse töödelda väljaspool teie riiki asjakohaste andmekaitsemeetmetega.

Ebaõigete või valeandmete või dokumentide sisestamine võib viia tellimuse tagasilükkamiseni ja teie konto edaspidiste ostude blokeerimiseni.

3. AML/CTF programmi elemendid

• Kliendi hoolsuskohustus (CDD): hangime ja vajaduse korral kontrollime klienditeavet sõltumatutest allikatest, et kujundada põhjendatud arvamus kliendi identiteedi kohta ja mõista teenuse kasutamise olemust.
• Riski hindamine: hindame me kokku puutuvaid ML/TF riske ja rakendame nende riskidega proportsionaalseid kontrolle, suurendades suurema riskiga olukordade kontrolli.
• Pidev jälgimine: jälgime tehinguid ja käitumist riskipõhiselt, et tuvastada ebatavaline või kahtlane tegevus.
• Arvepidamine: säilitame klientide ja tehingute andmeid krüpteeritult ja turvaliselt vähemalt 5 aastat või vastavalt seadusele, et toetada uurimist.
• Aruandlus ja koostöö: kui kahtlustame, et raha pärineb kuritegelikust tegevusest või on seotud TF-iga, esitame pädevale asutusele aruanded ja teeme koostööd seaduslike taotlustega, avalikustades kliendiandmeid ja -kirjeid seadusega lubatud ulatuses.

4. Sanktsioonid ja terrorismivastane sõeluuring

kontrollime kliente ja vajaduse korral rahakoti aadresse kohaldatavate sanktsioonide nimekirjade (nt OFAC, EL ja ÜRO nimekirjade) alusel. Me ei paku teenuseid sanktsioneeritud isikutele või üksustele ega kasutajatele embargo või piiratud piirkondades. Juurdepääs keelatud piirkonnast või katsed teie asukohta varjata võivad põhjustada keeldumise ja teatamise.

5. Rahaliste vahendite ja hoidlate allikas

Suurema riskiga või märgistatud tehingute puhul võime taotleda teavet vahendite allika/rikkuse allika kohta, panna tellimuse ootele, tühistada või külmutada tarne ülevaatuse ootel. Nõutud teabe esitamata jätmine võib kaasa tuua tellimuse tühistamise.

6. Õiguslik alus

GDPR-i kohaldamisel põhineb KYC/AML-i töötlemine meie juriidilisel kohustusel (GDPR artikli 6 lõike 1 punkt c) koos kohaldatava rahapesuvastase seadusega ning meie õigustatud huvil ära hoida pettusi ja kuritarvitamist.

7. Mittevastavuse tagajärjed

• Tellimustest keeldumine, tühistamine või tühistamine.
• teie konto ajutine või püsiv peatamine.
• kohaletoimetamise kinnipidamine või mõjutatud tellimuste konfiskeerimine.
• aruandlus asjaomastele asutustele ja koostöö nendega.