Simzotek Gaming - ນະໂຍບາຍ KYC & AML

1. ຄໍາຫມັ້ນສັນຍາຂອງພວກເຮົາ

ການຟອກເງິນ (ML) ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ (TF) ແມ່ນຄວາມສ່ຽງທີ່ຮ້າຍແຮງສໍາລັບທຸລະກິດ crypto-enabled ໃດ. Simzotek Gaming ມຸ່ງຫມັ້ນທີ່ຈະປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ແພລະຕະຟອມຂອງມັນຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອຈຸດປະສົງທີ່ຜິດກົດຫມາຍແລະປະຕິບັດການຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງເຈົ້າ (KYC), ຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ແລະມາດຕະການຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍ - ການເງິນ (CTF) ທີ່ສອດຄ່ອງກັບກົດຫມາຍ, ກົດລະບຽບແລະການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດໃນຂົງເຂດທີ່ພວກເຮົາດໍາເນີນການ.

2. ຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ (KYC) - ການກວດສອບ & ຂອບເຂດຈໍາກັດ

ພວກເຮົານຳໃຊ້ວິທີການທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງ. ຄໍາສັ່ງທີ່ມີມູນຄ່າຕໍ່າສ່ວນໃຫຍ່ສາມາດຖືກວາງໄວ້ໂດຍບໍ່ມີການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ, ແຕ່ພວກເຮົາຕ້ອງການການກວດສອບເມື່ອເຖິງເກນທີ່ແນ່ນອນ, ເມື່ອຄໍາສັ່ງເບິ່ງຄືວ່າມີຄວາມສ່ຽງສູງ, ຫຼືບ່ອນທີ່ຜະລິດຕະພັນສະເພາະໃດຫນຶ່ງຕ້ອງການມັນ.

• ໂດຍບໍ່ມີການກວດສອບ: ຄໍາສັ່ງອາດຈະຖືກຈໍາກັດ, ຊັກຊ້າ, ຫຼືການທົບທວນຄືນດ້ວຍຕົນເອງໂດຍອີງໃສ່ຜະລິດຕະພັນ, ການຈ່າຍເງິນ, ພູມສາດ, ຄະແນນຄວາມສ່ຽງ, ແລະກິດຈະກໍາບັນຊີສະສົມ.
• ດ້ວຍການຢືນຢັນ: ຂອບເຂດຈໍາກັດທີ່ສູງຂຶ້ນອາດຈະສາມາດໃຊ້ໄດ້, ຂຶ້ນກັບການທົບທວນຄືນຄວາມສ່ຽງແລະຂໍ້ຈໍາກັດຂອງຜະລິດຕະພັນ.
• ຜະລິດຕະພັນທີ່ຖືກຈໍາກັດ: ບາງຜະລິດຕະພັນອາດຈະຊື້ຈາກບັນຊີທີ່ຖືກຢືນຢັນເທົ່ານັ້ນ.

ຂະບວນການກວດສອບ

ການກວດສອບແມ່ນດໍາເນີນການຜ່ານຜູ້ໃຫ້ບໍລິການພາກສ່ວນທີສາມທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນຄູ່ຮ່ວມງານ KYC ຂອງທ່ານ. ເຈົ້າອາດຈະຖືກຮ້ອງຂໍໃຫ້ມີບັດປະຈຳຕົວທີ່ລັດຖະບານອອກໃຫ້ ແລະກວດເຊັກເຊວຟີ/ຊີວິດ. ຂໍ້​ມູນ​ການ​ຢັ້ງ​ຢືນ​ໄດ້​ຖືກ​ເກັບ​ຮັກ​ສາ​ໄວ້ encrypted ແລະ​ຈັດ​ການ​ພາຍ​ໃຕ້​ນະ​ໂຍ​ບາຍ​ຄວາມ​ເປັນ​ສ່ວນ​ຕົວ​ຂອງ​ພວກ​ເຮົາ​; ມັນອາດຈະຖືກປະມວນຜົນຢູ່ນອກປະເທດຂອງທ່ານດ້ວຍການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນທີ່ເຫມາະສົມ.

ການໃສ່ຂໍ້ມູນຫຼືເອກະສານທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງຫຼືບໍ່ຖືກຕ້ອງອາດຈະເຮັດໃຫ້ຄໍາສັ່ງຖືກປະຕິເສດແລະບັນຊີຂອງທ່ານຖືກບລັອກຈາກການຊື້ໃນອະນາຄົດ.

3. ອົງປະກອບໂປຣແກຣມ AML/CTF

• ຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າ (CDD): ພວກເຮົາໄດ້ຮັບແລະ, ເມື່ອຕ້ອງການ, ກວດສອບຂໍ້ມູນຂອງລູກຄ້າຕໍ່ກັບແຫຼ່ງເອກະລາດເພື່ອສ້າງຄວາມເຊື່ອທີ່ສົມເຫດສົມຜົນກ່ຽວກັບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ, ແລະເຂົ້າໃຈລັກສະນະຂອງການໃຊ້ບໍລິການຂອງພວກເຂົາ.
• ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ: ພວກເຮົາປະເມີນຄວາມສ່ຽງ ML/TF ທີ່ພວກເຮົາກໍາລັງປະເຊີນແລະນໍາໃຊ້ການຄວບຄຸມທີ່ອັດຕາສ່ວນກັບຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານັ້ນ, ເພີ່ມການກວດສອບສໍາລັບສະຖານະການທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ.
• ການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ: ພວກເຮົາຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາແລະພຶດຕິກໍາທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງເພື່ອກວດພົບກິດຈະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິຫຼືຫນ້າສົງໄສ.
• ການຮັກສາບັນທຶກ: ພວກເຮົາຮັກສາບັນທຶກລູກຄ້າແລະທຸລະກໍາ, ເຂົ້າລະຫັດແລະຮັບປະກັນ, ຢ່າງຫນ້ອຍ 5 ປີຫຼືຕາມກົດຫມາຍ, ເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນການສືບສວນ.
• ການລາຍງານ & ການຮ່ວມມື: ບ່ອນທີ່ພວກເຮົາສົງໃສວ່າເງິນທີ່ໄດ້ມາຈາກກິດຈະກໍາທາງອາຍາຫຼືກ່ຽວຂ້ອງກັບ TF, ພວກເຮົາຈະຍື່ນບົດລາຍງານກັບເຈົ້າຫນ້າທີ່ທີ່ມີຄວາມສາມາດແລະຮ່ວມມືກັບຄໍາຮ້ອງຂໍທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ, ເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນຂອງລູກຄ້າແລະບັນທຶກໃນຂອບເຂດທີ່ອະນຸຍາດຕາມກົດຫມາຍ.

4. ການລົງໂທດ & ການກວດກາຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍ

ພວກເຮົາກວດສອບລູກຄ້າ ແລະບ່ອນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ທີ່ຢູ່ wallet ຕໍ່ກັບລາຍຊື່ການລົງໂທດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ (ຕົວຢ່າງ OFAC, EU ແລະ UN lists). ພວກ​ເຮົາ​ບໍ່​ໄດ້​ສະ​ຫນອງ​ການ​ບໍ​ລິ​ການ​ກັບ​ບຸກ​ຄົນ​ຫຼື​ຫນ່ວຍ​ງານ​ທີ່​ຖືກ​ລົງ​ໂທດ​, ຫຼື​ໃຫ້​ຜູ້​ຊົມ​ໃຊ້​ໃນ​ພາກ​ພື້ນ​ທີ່​ຖືກ​ຫ້າມ​ຫຼື​ຈໍາ​ກັດ​. ການເຂົ້າເຖິງຈາກພາກພື້ນທີ່ຫ້າມ, ຫຼືຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະປອມແປງສະຖານທີ່ຂອງທ່ານ, ອາດຈະເຮັດໃຫ້ການປະຕິເສດແລະການລາຍງານ.

5. ແຫຼ່ງທຶນ & ຖື

ສໍາລັບທຸລະກໍາທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ ຫຼືຖືກທຸງ, ພວກເຮົາອາດຈະຮ້ອງຂໍແຫຼ່ງທຶນ / ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນຂອງຄວາມຮັ່ງມີ, ວາງຄໍາສັ່ງລໍຖ້າ, ຍົກເລີກມັນ, ຫຼືຢຸດການກວດສອບການຈັດສົ່ງທີ່ລໍຖ້າຢູ່. ການບໍ່ສະໜອງຂໍ້ມູນທີ່ຮ້ອງຂໍອາດສົ່ງຜົນໃຫ້ຄໍາສັ່ງຖືກຍົກເລີກ.

6. ພື້ນຖານທາງດ້ານກົດຫມາຍ

ບ່ອນທີ່ GDPR ນຳໃຊ້, ການປະມວນຜົນ KYC/AML ແມ່ນອີງໃສ່ພັນທະທາງກົດໝາຍຂອງພວກເຮົາ (ມາດຕາ 6(1)(c) GDPR) ສົມທົບກັບກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ນຳໃຊ້, ແລະຜົນປະໂຫຍດອັນຊອບທຳຂອງພວກເຮົາໃນການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ ແລະການລະເມີດ.

7. ຜົນສະທ້ອນຂອງການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ

• ການປະຕິເສດ, ການຍົກເລີກຫຼືການຖອນຄືນຄໍາສັ່ງ.
• ການລະງັບບັນຊີຂອງທ່ານຊົ່ວຄາວ ຫຼືຖາວອນ.
• ການຫັກພາສີຢູ່ບ່ອນຈ່າຍຂອງການຈັດສົ່ງຫຼືການປະຖິ້ມຄໍາສັ່ງທີ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບ.
• ລາຍງານໃຫ້, ແລະການຮ່ວມມືກັບ, ອໍານາດການປົກທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.